利率市場化背景下銀行借鏡臺灣經驗營運成功轉型之道

第一部分 利率市場化的實施演進路徑

1.     利率市場化的重要意義

2.     利率市場化是邁向金融自由化的起點

3.     國外利率市場化經驗給國內銀行的借鏡

4.     臺灣利率市場化及金融自由化演進歷程

第二部分 利率市場化對銀行營運的沖擊及未來的影響

1.     銀行收入結構改變及組織再造

2.     利率風險的管理

3.     產品創新

4.     人才培訓及再教育

5.     案例說明:英國HSBC匯豐銀行

6.     公司銀行業務的再聚焦

7.     零售銀行業務的興起

8.     財富管理業務的起飛

9.     臺灣銀行業受利率市場化的影響說明

10. 演練: 利率市場化下銀行的對策

第三部分 公司銀行業務重新定位及聚焦

1.     實施價值管理

2.     實施客戶細分戰略

(1).進行市場細分

(2).建立主力銀行關系

(3).聚焦重點客戶

 3. 案例說明:臺灣中國信托商業銀行

 4. 演練:公司銀行業務如何重新定位及聚焦

第四部分  零售銀行業務的成長之道

1.     銀行卡發行

2.     消費金融業務的突破

3.     案例說明: 臺灣消費金融業務成功及失敗案例

4.     風險定價的實施

5.     透過合并擴大網點覆蓋

6.     案例說明:臺灣中國信托商業銀行成長之路

7.     演練: 零售銀行業務如何再造?

第五部分  財富管理業務順風高飛

1.     提高手續費收入的最佳解決方案

2.     臺灣財富管理業務的演進

3.     案例說明:臺灣中國信托商業銀行

(1). 三個最佳堅持3 Bests

   (a) Bestpeople

   (b). Bestproduct

   (c). Bestsolution

(2). 客戶關系管理(CRM)

 (3). 多重渠道的服務(Multi- Channel Delivery)

4. 以資產配置為核心的財富管理模式

(1). 何謂資產配置?

 (2).多種資產類別的投資

 (3). 資產配置的原則及方法

(4). 資產配置的各種實務運用模式

(5). 資產配置的原則及方法

(6). 全新的財富管理營銷流程的規劃設計

(7). 如何以資產配置模式銷售產品的步驟

(8). 滿意的客戶才是財富管理部門長期獲利的保證

(9). 演練: 以資產配置模式進行財富管理

第六部分  危機也是轉機-----銀行脫胎換骨的契機

1.  銀行目前面臨溫水煮青蛙的風險

(1).高利差收益養成安逸心態

(2).本國競爭者新進銀行進入緩慢

(3).外國競爭者壓力尚不大

(4).互聯網金融威脅還不夠大

2. 化危機為轉機進行組織變革

(1).利率市場化可以扮演鯰魚角色

(2).經營差異化及組織變革

3. 提升銀行的競爭力是未來存活之道

4.     Q&A