高凈值客戶資產風險管理 第一部分 認識你的高凈值客戶(KYC) 1.銀行執行KYC的目的 2.銀行KYC政策的四個重點要素 (1).客戶政策( Customer Policy) (2).客戶辨識程序(Customer Identification Procedures) (3).交易監控(Monitoring of transactions) (4).風險管理( Risk Management) 3.典型的銀行KYC管控措施 (1).基本身分證明信息的收集及分析 (2).針對已知高風險黑名單的核對 (3).客戶違法風險傾向評估(洗錢、賄賂…) (4).建立預估的客戶交易行為 (5).監控客戶實際及預估交易行為 4. 美國Patriot Act對銀行KYC的要求 第二部分 如何掌握高凈值客戶的資金來源 1.高凈值客戶的分類 2.銀行高凈值客戶的來源渠道 3.銀行對高凈值客戶的KYC (1).風險忍受度 (2).投資知識 (3).財務狀況 A.客戶從事的行業 B.客戶主要收入來源 C.客戶擁有的資產狀況 D.客戶往來的其他金融機構 E.其他重要財務信息 4. 銀行如何驗證客戶的真實狀況 5. 演練: 掌控高凈值客戶的資金 第三部分 高凈值客戶資產管理的風險面向及實際案例說明 1.產品不匹配風險 2.信息披露不完備風險 3.道德風險 4.投資風險 5.操作風險 6.信用風險 7.法律風險 8.客戶自身風險認知風險 第四部分 解決客戶資產管理風險的有效對策 1.以客戶需求為中心 (1).充分了解客戶 (2).與客戶共同研擬及提出建議 (3).取得客戶同意及執行 (4).隨時關注及檢討投資績效 2.差別化的服務模式及投資方案設計 3.客戶適合度與投資產品的風險控制 4.演練: 客戶資產管理過程的風險管理 第五部分 銀行須建立客戶資產管理的風險 1.完善私人銀行業務風險管理內部架構和職責分工 2.充分了解客戶，防范法律風險 3.建立風險限額管理制度 4.完善各種支持系統建設 5.Q&A