模塊1、對五代營銷的重新認識

1、全球金融營銷的發展趨勢

（1）第一代：簡單的存借款

（2）第二代：單一服務與產品創新

（3）第三代：整合營銷

（4）第四代：需求管理

（5）第五代：價值創新與挖掘需求

模塊2、銀行客戶的顧問式營銷方式分析

1、案例1

2、客戶關系分析

（1）客戶需求分析

（2）客戶價值導向

（3）客戶綜合價值體現

3、案例2,3,4

模塊3、客戶深度經營案例分析作業

目的：

1、分享與學習他人成功經驗.

2、如何通過專業，以顧問式工作方法，而不僅是關系維護，來深度經營客戶？

3、如何把傾聽、建議、實施和跟蹤“螺旋提升”靈活運用，而不是刻板套用？

4、如何真的深入了解到客戶需求、挖掘潛在需求？ 如何恰到好處地建議？

5、如何讓客戶逐步接受將我們的建議并落實到實際配置？客戶資產檢視，怎么進行、達到什么效果，尤其在產品虧損時？

6、如何處理客戶的反對/挑戰問題？

模塊4、如何快速提升銷售產品的成功率

1、以資產配置理念建立銷售流程

2、分析客戶需求、維護客戶利益

3、提供理財思路

4、資產配置到產品落地

（1）短期、保障、理財的劃分

（2）基金比較五部曲

（3）保單檢視流程

（4）大類對接

模塊5、營銷經驗分享

1、探尋客戶需求才能展示加值服務

2、電話營銷的鴻溝與挑戰

（1）推銷之前

（2）推銷過程中

（3）推銷之后

（4）客戶管理

模塊6、資產配置經驗交流

1、理財客戶分析

（1）客戶為什么買理財

（2）客戶希望什么

（3）客戶行為是什么

2、邀約面訪

（1）固定收益

（2）子女教育金規劃

（3）養老金規劃

（4）跟進

3、風險投資分析

（1）通貨膨脹的殺傷力

（2）降低風險投資的方法

（3）拉長股票部位的投資時間

（4）審慎挑選各大類資產投資標的

總結答疑與行動計劃

以上課程安排僅供參考，具體情況以現場授課為準！