銀行客戶信用分析培訓
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課程推薦:
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培訓背景:
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培訓大綱:
譚小芳老師的《銀行客戶信用分析培訓》課程內容如下:
一、銀行信用的概念
1、信用種類
2、銀行信用
3、銀行成長性及其量化指標
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解析:銀行客戶信用分析內訓案例!
案例:銀行客戶信用分析課程案例分析!
二、信用與文化
1、商賈信條
2、路遙知馬力
3、品牌與信譽
討論:銀行客戶信用分析經典案例討論!
分組:銀行客戶信用分析培訓案例學習指南
分析:銀行客戶信用分析學習中的八大陷阱!
三、個人信用與銀行信用
1、建立個人誠信檔案的必要性
2、信用、文化與倫理
3、當今最缺失的是什么
4、信用機制
5、信用文化比較
6、客戶信息管理
互動:銀行客戶信用分析培訓案例評估
分享:某集團銀行客戶信用分析培訓案例
分享:哈佛經典銀行客戶信用分析案例分析示范
四、引言:為什么要進行客戶信用管理?
1、應收款管理的命脈
2、客戶信用管理與銀行資金周轉危機
3、客戶信用管理問題產生的成本
4、信用控制與市場銷售的權衡
分享:銀行銀行客戶信用分析培訓三步走!
案例:聯想(中國)公司的銀行客戶信用分析培訓案例
討論:明天的道路——銀行如何做好銀行客戶信用分析?
五、全程信用管理模式中的客戶信用管理
1、信用風險產生的根本原因
2、控制信用風險的6個主要環節
3、信用管理職能的設置
4、客戶信用管理——關鍵環節
5、涉及的部門與人員——職責劃分及溝通協調
分享:銀行客戶信用分析培訓四部曲!
分享:銀行客戶信用分析內訓五步驟!
分享:銀行銀行客戶信用分析六技巧!
分析:某藥業集團所面臨的銀行客戶信用分析難題!
六、客戶信用資料的收集與管理
1、基本原則
2、怎樣搜集客戶信用資料
3、從銀行內部搜集客戶信息的方法
4、從與客戶的交流中搜集信息的方法
5、從公共信息渠道獲得客戶信息的方法
6、怎樣利用專業機構的資信調查服務
7、常見偏誤分析
8、客戶數據庫的建立和維護
9、新客戶的合法身份的識別
10、法人營業執照的內容和識別要點
11、明確新客戶合法身份的步驟和內容
12、如何獲取和核實客戶的注冊資料
13、一般風險識別
14、定性信息和資料
15、定量信息和資料
分享:銀行銀行客戶信用分析七方案;
分享:公司銀行客戶信用分析八大軍規!
分析:銀行銀行客戶信用分析十大黃金法則
七、客戶信用分析與評估
1、信用風險評估方法
2、定性評估法
3、定量評估法
4、綜合評估法
5、信用評估模型:如何事先判斷客戶的付款能力
6、影響客戶資信狀況的因素確定
7、信用評估的4大方面
8、具體選擇信用評估指標
9、制定指標的打分標準
10、平衡不同指標之間的重要性
11、對評估結果的理解和應用
12、制定不同信用等級的信用政策
13、客戶信用評估流程設計
14、特征分析技術架構
八、信用風險度量與控制
1、基于信用能力的信用風險度量和控制
2、基于信用意愿的信用風險度量和控制
3、定期對客戶進行資信調查,調整信用等級
分析:領導者銀行客戶信用分析做什么?
分析:銀行客戶信用分析內訓哪些步驟很重要?
分析:銀行客戶信用分析培訓哪個環節很重要?