銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：

投資者資格

對沖基金的投資者有嚴(yán)格的資格限制，美國證券法規(guī)定：以個(gè)人名義參加，最近兩年內(nèi)個(gè)人年收入至少在20萬美元以上；如以家庭名義參加，夫婦倆最近兩年的收入至少在30萬美元以上；如以機(jī)構(gòu)名義參加，凈資產(chǎn)至少在100萬美元以上。1996年做出新的規(guī)定：參與者由100人擴(kuò)大到了500人。參與者的條件是個(gè)人必須擁有價(jià)值500萬美元以上的投資證券，而一般的共同基金無此限制。

操作

對沖基金的操作不受限制，投資組合和交易受限制很少，主要合伙人和管理者可以自由、靈活運(yùn)用各種投資技術(shù)，包括賣空、衍生工具的交易和杠桿，而一般的共同基金在操作上受限制較多。

監(jiān)管

目前對沖基金不受監(jiān)管。美國1933年的證券法、1934年的證券交易法和1940年的投資公司法曾規(guī)定：不足100個(gè)投資者的機(jī)構(gòu)在成立時(shí)不需要向美國證券管理委員會等金融主管部門登記，并可免于管制。因?yàn)橥顿Y者主要是少數(shù)十分老練而富裕的個(gè)體，自我保護(hù)能力較強(qiáng)。相比之下，對共同基金的監(jiān)管比較嚴(yán)格，這主要因?yàn)橥顿Y者是普通大眾，許多人缺乏對市場的必要了解，出于避免大眾風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)弱小者以及保證社會安全的考慮，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管。

籌資方式

對沖基金一般通過私募發(fā)起，證券法規(guī)定它在吸引顧客時(shí)不得利用任何傳媒做廣告。投資者主要通過四種方式參與：根據(jù)在上流社會獲得的所謂“投資可靠消息”；直接認(rèn)識某個(gè)對沖基金的管理者；通過別的基金轉(zhuǎn)入；由投資銀行、證券中介公司或投資咨詢公司特別介紹。而一般的共同基金多是通過公募公開大做廣告以招待客戶。

能否離岸設(shè)立

對沖基金通常設(shè)立離岸基金，其好處是可以避開美國法律的投資人數(shù)限制和避稅。其通常設(shè)在稅收避難所如處女島(Virgin Island)、巴哈馬(Bahamas)、百慕大(Bermuda)、鱷魚島(Cayman Island)、都柏林(Dublin)和盧森堡(Luxembourg)，這些地方的稅收微乎其微。1996年11月統(tǒng)計(jì)的680億美元對沖基金中，有317億美元投資于離岸對沖基金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，如果不把“基金的基金”計(jì)算在內(nèi)，離岸基金管理的資產(chǎn)幾乎是在岸基金的兩倍，而一般的共同基金不能離岸設(shè)立。

因此普通基金也可以對沖，不過有很多限制。

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