高淨值客戶是財富管理業務的核心,如何透過專業及系統性的資產配置方式開發及維繫這群尊貴的客戶,是本課程要教導學員的重點,經由案例的說明及實戰的演練,學員們將在很短的時間內藉由資產配置模式,掌握開發高淨值客戶的專業技巧. 《資產配置模式下高淨值客戶開發及維護》 第一部分 財富管理的基本介紹 1. 財富管理的內涵 2. 財富管理業務和金融產品銷售的關系 3. 財富管理業務的盈利模式 4. 財富管理業務的核心競爭力 5. 全球券商財富管理業務的發展趨勢 6. 臺灣券商財富管理業務的最新發展狀況 第二部分 高淨值客戶市場分析 1. 什么是高淨值客戶 2. 高淨值客戶市場對利潤的貢獻度 3. 中國高淨值客戶商機分析 (1) 高淨值客戶人群概況 (2) 高淨值客戶群體主要特征 (3) 高淨值客戶群現實及潛在需求 (4) 高淨值客戶群金融行為特征 4. 全球高淨值客戶市場發展趨勢分析 第三部分 如何開發及維護高淨值客戶 1. 高淨值客戶市場及細分 2. 高淨值客戶開發的方式 3. 多渠道管理和價值管理 4. 經營高淨值客戶的核心力量 (案例演練):高淨值客戶成功開發案例分 第四部分 以資產配置為核心的高淨值客戶營銷模式(一)—基礎篇 1.何謂資產配置? 2.不同資產類別的投資風險及收益 3.資產配置的原則及方法 4.資產配置的各種實務運用模式 5.全新的財富管理營銷流程的規劃設計 6.以資產配置模式銷售產品的四大步驟 (1). 確定客戶風險屬性的量化數據 (2). 界定大類資產的分布比例 A. 客觀評估大類資產的配置趨勢 B. 依據資產配置比例與券商產品匹配 (3). 資產配置建議書的制作及提交 (4). 定期追蹤及修正 7.演練:如何以資產配置模式幫高淨值客戶理財 第五部分 以資產配置為核心的高淨值客戶 營銷模式(二)—實戰篇 1. 客戶關系管理 2. 鎖定高淨值客戶群目標市場 3. 高淨值客戶群的分類 4. 高淨值客戶群的開發及服務技巧 (1). 不同類型富人的心理研究 (2). 富人人格的辨識 (3). 客戶投資預期管理? (4). 高淨值客戶開發技巧與實戰 (案例演練): 以資產配置模式對高淨值客戶銷售金融產品 (5). 客戶增值服務的開發 (6). 金融產品營銷客訴處理及實務