?本課程能協助證券、銀行、基金業理財經理、主管、總經理、支行長 ,充分掌握變革中的中國私人財富管理市場

變革中的中國私人財富管理行業

第一部份 ?私人財富管理概論

1.?私人財富管理的定義

2.?私人財富管理的起源及發展

3.?國外私人財富管理現況

4.?中國私人財富管理現況

第二部份 ?中國財富管理市場正處于發展機遇期

1.?中國家庭財富總量增長迅猛

2. 國家經濟結構處于轉型時期

3. ?企業融資模式正在調整

4. ?財富管理行業能提供社保解決方案

第三部份 ?財富管理模式目前面臨的問題

1. ?市場仍處于簡單需求的初級階段

(1). 客戶端過度追求財富的增值

(2). 機構端采用價格主導的經營模式

2.?產品導向的模式存在明顯問題

(1). 產品廣度和深度不足

(2). 產品同質化高缺乏創新性產品

(3). 對私人銀行業務的重視仍待提升

第四部份 ?財富管理客戶端的變革

1. ?財富管理1.0 vs. 2.0時代

(1). 客戶需求之多樣化

(2). 財富管理須提供能讓富人心動的服務

(3). 財務投資相關的服務

2.?高凈值人士投資偏好的變化

(1). 投資風險偏好更趨穩健

(2). 資產配置趨向多元化

(3). 更依賴財富管理機構

第五部份 ?財富管理機構端的變革

1. ?財富管理機構服務模式的變化

(1). 資產管理端

(2). 財富管理端

(3). 資產管理與財富管理間的“逆向遷徙”現象

2.?財富管理機構變革發展方向

(1). 財富管理端和產品端應該適當分離

(2). 客戶需求趨向多樣化將由財富管理機構掌控

(3). 分業經營壁壘打破第三方獨立理財顧問興起

第六部份

未來私人財富管理市場的發展趨勢

1. ?服務客戶的分類更具細化

(1). 互聯網私人銀行服務

(2). 超高端富豪家族服務

2.?聚焦專業化資產配置服務

3.?開展境外財富管理市場

4.?財富管理市場的監管