全面金融風險管理

授課時長：1天，6小時

授課提綱：

一、關于金融的基礎理解

1、金融的基礎定義

2、金融與產業的關系

3、如何從公司金融的角度看金融

4、銀行是做什么的？如何跳出銀行的角度看銀行，跳出金融的角度看金融

二、關于風險與風險管理的基本理解

1、關于風險

2、關于風險管理：識別風險、分析風險、處置風險、駕馭風險、承受風險

3、關于投資風險與風險管理

4、關于金融風險與風險管理概括分析

信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、合規性風險等

5、典型金融風險管理工具及金融模式設計

6、關于金融業人的風險的問題

三、關于全面金融風險及風險管理

1、中國金融業整體的經營問題、監管與大勢發展

2、系統性金融風險：金融的最大風險不在金融本身，而在經濟

3、競爭性風險：金融業競爭力模型與互聯網銀行等競爭者進入

4、金融業的流動性風險

5、金融業的合規性風險與道德風險

6、金融套利風險

7、金融與資本賬戶開放過程中的對沖風險及應對

8、創新金融模式化解金融機構經營性風險

（硅谷銀行、孟加拉鄉村銀行、三井財團分析）

9、黃金在金融風險管理中的特殊作用

四、商業銀行大型企業貸款違約案例分析與風險防范建議

1、商業銀行大型企業貸款違約案例分析

中冶紙業、海鑫鋼鐵、長星集團、青島港事件、河北融投擔保等

2、商業銀行貸款違約因素分析及貸款風險防范建議

（1）宏觀因素與微觀因素分析

（2）商業銀行貸款風險防范措施與建議（國家政策及微觀操作建議）

六、商業銀行不良資產處置政策與措施

1、處置政策

2、處置措施：

（1）常用方式：訴訟清收、還款免息、以物抵債、重組轉化、呆賬核銷

（2）創新方式：資產證券化、批量轉讓、貸款減免等

七、課程總結