中國經(jīng)濟金融發(fā)展與財富管理 課程背景： 中國宏觀經(jīng)濟下行，工業(yè)企業(yè)眾多行業(yè)微利甚至虧損，銀行卻維持暴利增長，中國經(jīng)濟現(xiàn)狀及未來改革發(fā)展大的趨勢是什么？改革的重點在哪里？金融改革的方向和重點是什么？如何在未來市場發(fā)現(xiàn)投資機會，并持續(xù)為投資者提供保值增值的資產(chǎn)管理與投資服務？有什么創(chuàng)新的投融資與金融服務模式與策略？第三方理財機構未來發(fā)展的形勢與機會是哪些？如何實現(xiàn)個人資產(chǎn)的保值與增值？ 很多企業(yè)老板，高收入階層越來越關心上述問題，并試圖尋找更好的投資機會，我們從宏觀經(jīng)濟和金融改革的大勢出發(fā)，并結合企業(yè)投融資模式與策略、財富管理市場總體情況與未來發(fā)展，試圖回答這些問題。 學員收益： 了解經(jīng)濟金融治理基本理論，中國的現(xiàn)狀與問題，中國改革的重點與未來之趨勢 了解金融改革的重點，包括利率匯率改革、資本市場改革、資本賬戶開放與人民幣國際化趨勢 公司金融的核心理論與應用：企業(yè)投資決策、投資風險管理、企業(yè)投融資模式與策略 第三方理財（包括互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P網(wǎng)貸等）的模式與財富管理未來市場發(fā)展 為投資管理、財富管理企業(yè)提供方向指引以及創(chuàng)新金融服務模式之建議 課程特色： 針對性——為客戶定制部分內容。 實用性——培訓+答疑方式進行。 專業(yè)性——15年專業(yè)公司金融研究、咨詢、教育、投資管理、基金運作經(jīng)驗，理論實踐經(jīng)歷豐富。 課程時間：2天，6小時/天 授課對象：投資管理、財富管理或資產(chǎn)管理機構、第三方理財機構高管 課程大綱： 一、 全球經(jīng)濟金融治理的核心理論 1、經(jīng)濟金融學科發(fā)展 2、全球經(jīng)濟金融治理的基本問題：過剩經(jīng)濟與蕭條經(jīng)濟 3、宏觀調控與社會財富分配基本理念 4、市場經(jīng)濟與道法自然 二、 國際經(jīng)濟金融與貿(mào)易環(huán)境變化 1、世界格局與競爭發(fā)展 2、美國經(jīng)濟金融現(xiàn)狀：美元霸權與量化寬松 3、日本經(jīng)濟金融現(xiàn)狀：日元量化寬松與日本財閥經(jīng)濟 4、歐洲一體化與歐元之發(fā)展 5、俄羅斯與烏克蘭危機 6、商品貿(mào)易服務貿(mào)易的國際新挑戰(zhàn)：TPP、TTIP、PSA 7、中國應對國際金融貿(mào)易競爭的新舉措 三、 中國經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn) 1、中國經(jīng)濟發(fā)展的數(shù)據(jù)分析 2、中國經(jīng)濟高增長的歷史分析 3、中國經(jīng)濟發(fā)展的短期問題：地方政府債務、地產(chǎn)泡沫、工業(yè)產(chǎn)能過剩 4、中國經(jīng)濟新常態(tài)的特點及關鍵產(chǎn)業(yè)領域分析（農(nóng)業(yè)、能源、高端裝備等） 5、中國經(jīng)濟發(fā)展的長期挑戰(zhàn)：人口老齡化、創(chuàng)新與轉型升級、人民幣國際化 四、 中國當前的改革與發(fā)展 1、中國發(fā)展大勢分析：戰(zhàn)略機遇期與國家發(fā)展路徑 2、十八大與中央經(jīng)濟工作會議 3、三中全會中國重點領域改革分析： （1）行政體制改革：正確處理政府與市場、社會關系 （2）財稅體制改革與地方政府平臺融資、公私合營PPP模式 （3）金融改革（重點介紹大方向及具體領域改革調整） （4）城鄉(xiāng)一體化：與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)升級、促進消費與投資、農(nóng)民市民化 （5）房地產(chǎn)與基礎設施建設發(fā)展 （6）能源資源價格改革 （7）中國經(jīng)濟發(fā)展的長期性根本問題：文化、觀念與教育發(fā)展 五、 中國未來的投資機會在哪里？ 1、地域思維：國內還是國外 2、行業(yè)考慮：金融服務等高端服務業(yè)發(fā)展、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉型升級 3、互聯(lián)網(wǎng)與技術創(chuàng)新 4、其他 六、 公司金融基礎：投融資理論與投資估價、投資決策 1、項目投融資基本過程實例分析 2、關于公司金融與公司價值、公司經(jīng)營目標 3、產(chǎn)品供求關系與資產(chǎn)價格變動的價值規(guī)律分析 4、投資學基本理論與投資估價方法實例 5、從金融工程角度如何理解投資（實例） 6、單項目投資決策與多項目投資決策 七、 投資風險管理 1、投資追求的最終目標以及如何實現(xiàn) 2、投資風險案例分析 3、投資風險管理的目標與策略 4、投資人投資于人”以及關于人的風險問題 八、 投資風險管理工具與融資工具（杠桿經(jīng)營） 1、投融資工具與風險管理 （1）利用期權工具進行投資與并購實例 （2）利用對賭實施投資風險管理的VC/PE投資實例（含中國第一例對賭法律糾紛案分析） （3）保險在投融資運作中也能發(fā)揮作用的實例（基礎設施建設與養(yǎng)殖業(yè)貸款） 2、融資工具與杠桿經(jīng)營 （1）從融資角度看杠桿的定義與理解 （2）商業(yè)模式改進與產(chǎn)業(yè)價值鏈中的杠桿效應：超市等連鎖、生產(chǎn)企業(yè)與房地產(chǎn)等產(chǎn)業(yè)實例 （3）特定項目投資中的杠桿效應：基礎設施項目投融資實例 （4）特定金融工具應用的杠桿效應：信托計劃融資實例 （5）融資租賃與資產(chǎn)證券化：有穩(wěn)定的現(xiàn)金流也可以融資，利用資產(chǎn)管理公司融資的實例 （6）投資組合中的杠桿效應：對沖基金操作實例，地區(qū)運作與跨國運作 （7）各種融資套路與融資成本匯總分析 九、 投融資與資本運營的模式及策略（核心：控制權、杠桿） 1、同一控制權之下的資本運營 （1）公司結構與公司控制模式及實例 （2）同一控制權之下的資本運作 2、基于控制權轉移的資本運營 案例1：亮點：出錢還在自己控制之下 案例2：亮點：幫股東還債還得到企業(yè)股權和控制權 案例3：亮點：花大錢買大企業(yè)，還能賺大錢 案例4：亮點：花小錢也能資本運作（雖然失敗，但思路值得學） 案例5：亮點：讓別人倒貼錢玩資本運作 案例6：亮點：利用全球資源并購實現(xiàn)資金運作與資產(chǎn)管理 十、 資產(chǎn)管理與私人銀行、財富管理 1、全球資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀與未來發(fā)展 2、資產(chǎn)管理與私人銀行、財富管理的關系 3、財富的理解、財富觀與幸福感 4、消費觀與家庭資產(chǎn)負債表 5、財富管理的基本理論基礎與古人智慧 6、投資理財基礎：風險與收益的關系 7、投資理財?shù)暮诵哪繕? 十一、 投資理財?shù)牟呗苑治? 1、行為金融與風險偏好分析 2、投資理財策略 3、從風險與收益角度看主要投資理財領域：地產(chǎn)、股票、基金、期貨、銀行、信托、保險、黃金、各類寶、P2P、眾籌（重點介紹） 4、成功的投資理財案例 5、第三方理財機構的運作模式（結合案例來講） 案例1：亮點：嫁接信托的理財模式 案例2：亮點：投資管理公司下設有限合伙模式 案例3：亮點：投資咨詢公司配套個人債權分散轉讓模式 案例4：亮點：眾籌模式 案例5：亮點：契約性基金模式 案例6：亮點：投資并購金融機構與全球資產(chǎn)配置模式 案例7：其他策略 十二、 總結與交流 1、全部課程總結 2、現(xiàn)場交流與學員直接關心的主要問題的提問、解答 備注：個別內容可能會根據(jù)客戶需求做出微調，以實際課件為準。 劉 東 電子郵箱：dony1818@vip.sina.com