一、回顧金融危機帶來的災難 二、展望當今中國新政策 三、為什么創新理財？ 1、解除誤區一：理財=投資 2、解除誤區二：理財是有閑錢人的事 3、通貨膨脹對人們生活造成的影響 四、什么是創新理財？ A、理財的真正涵義 B、理財觀念的變遷 C、投資與理財的區別 五、如何創新理財？ 1、人的一生與收支曲線 2、人生理財三步驟 3、風險承受能力類型 4、人生十大理財規劃類型 六、人生理財規劃中投資產品的作用 1、防范規避不測風險（企業、家庭） 2、平衡當期與未來的收支 3、追求品質生活的保障，選擇增值產品 4、合理避稅提高財富效率 七、、遺產稅的計算方式 1、名人運用理財規劃轉移財產 2、不同規劃的同樣一筆資金 八、建造家庭財富安全金字塔 1、家庭資產負債表作用 2、家庭現金流量表作用 九、理財案例 A、白領人士如何積累子女教育金 （一）家庭基本信息、生活目標 （二）審視財務現狀 （三）測試風險承受能力 （四）測算三個階段計算子女教育金 （五）財務建議–投資渠道和工具 B、千萬企業老總家庭財富規劃 （六）家庭基本信息、生活目標 （七）審視財務現狀 （八）測試風險承受能力 （九）財務建議–投資渠道和調整 十、課程回顧