課程章節簡介 

一、當今時代背景

 1、國際先進國家服務銀行客戶狀況 2、國內VIP客戶的升級 3、競爭激烈的銀行市場現狀 二、了解客戶的類型、特點和要求 1、企業主的興趣 2、白領人士的偏好 3、社會自由人的特征 4、高凈值人群的喜好 5、附加值服務

 三、客戶經理及理財專員

 1、擁有專業資格證書的途徑 2、持續學習提升專業能力方法（每年不少于40小時） 3、對投資產品類型熟通的捷徑 4、專業技能及創新營銷新意的來源

 四、提升客戶專業服務

 1、與協會及社會組織聯誼的形式 2、創造客戶需求的方法 3、跟進技巧秘笈

 五、為企業老板及白領人士服務的策略

 1、引導客戶全面規劃的意識 2、制定家庭理財規劃的步驟（八個環節) 1）保密承諾的范本 2）搜集客戶信息方法 3）協同客戶確立目標的技巧 4）風險測試類型的表格 5）如何審視財務狀況并分析 6）提出綜合財務規劃的契機 7）跟蹤服務落實規劃方案 8）明確長期服務的條例 

六、案例解析 

七、課程回顧銀行員工如何盡快提高服務客戶的專業能力