銀行培訓師陳毓慧老師推薦：監管層在新基金發行上的監管方式更加市場化，由原來的審批制改為通道制，新基金發行步入“快車道”，今年以來共有52只開放式偏股型基金成立。盡管基金發行熱火朝天，八成以上新基金卻跌破面值，這讓基民大失所望，尤其是“棄舊從新”的投資者，多花了手續費還虧了錢。
80%以上新基金跌破面值
今年以來，次新基金平均跌幅達3.73%，80%以上的次新基金已經跌破面值。
來自Wind資訊的統計數據顯示，以建倉期6個月計算，截至5月25日，從去年12月份迄今，共有52只開放式偏股基金正式成立。而根據復權單位凈值增長率計算，上述基金從成立以來整體虧損，平均跌幅達到3.73%。相比“老基金”同期大約5%的跌幅，次新基金盡管跌幅不算大，但考慮到其建倉尚未結束，這樣的表現也確實不盡人意。其中，博時行業輪動、中海環保能源、華寶興業新興產業3只基金跌幅居前，同期下挫均在10%以上，最大跌幅甚至達到11.5%。同時，大摩消費領航、大成深證成長40ETF、國聯安上證商品ETF聯接等基金跌幅排名也比較靠前，均在7%以上。
從目前來看，上述52只次新基金，目前最新單位凈值有44只產品已經跌破面值，占比高達84.6%。也就是說，已經有80%以上的次新基金，沒能保住“1元”的防守線。很顯然，投資者如果已經認購上述基金，那么很不幸，你的本金目前已經出現了虧損。其中，博時行業輪動、中海環保新能源、華寶興業新興產業、大摩消費領航、大成深證成長40ETF5只基金，最新單位凈值都已經處于“八角區間”，截至5月24日，博時行業輪動僅為0.8480元。此外，國聯安上證商品ETF聯接等基金的最新單位凈值也比較低，距離跌破“九角區間”已經很近。沒有跌破凈值的基金中，最高的單位凈值也不過才1.009元。也就是說，次新基金今年賺錢最多的也不過每份賺了9厘錢，而考慮到認購費，投資者實際上仍在虧錢。
勿將基金新舊
作為選購標準
“去年買的基金，到年底一算賬，虧了近一成。看看今年新基金發行挺多，什么抗通脹概念、新興產業概念，便贖回了原有基金，重新申購了今年發行的基金。”筆者在走訪中，一位基民向筆者無奈地說，讓他沒想到的是，新買的基金，買了就開始虧錢，加上基金申贖費用，差不多虧了8%，真是得不償失。對此，基金人士表示，新基金、舊基金并不能作為基金投資的決定性因素。股市一跌基金賠錢，這已經成為了A股市場的鐵律。如果投資者不看好未來幾個月的股市，也就沒必要投資股票型基金。在下跌市中很難有基金能夠做到逆勢上漲，基民投資基金時不應把基金新舊作為投資標準，而應該首先對于大勢走向有個基本的判斷。
在新基金募集期間，舊基金可以隨時進行調整以把握住稍縱即逝的投資機會，而新基金就只能望“市”興嘆了。不過，新基金在倉位控制上具有優勢，如果市場走勢趨弱，其減倉速度可放緩，避免市場下跌帶來虧損。以今年5月份之后成立的次新基金為例，目前清一色地都是1元，建倉放緩，觀望跡象明顯。當然，如果是看好市場的長期發展，投資新老基金就沒有什么區別了。
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