11年9月23日在給北京大學的私募總裁班授課,談到當前企業資金緊張,很多境內外的融資騙子乘機發財,應如何避免和識別融資騙局呢?

    1.首先要找一個有公信力的融資顧問或中介機構.如果找到騙子,那騙子的職業就是騙錢,你給他送業務,不騙你才怪;

    2.要對融資中介機構進行實地的調查和考察.包括事先不打招呼的辦公場所的拜訪、專業及行業的知識交流及背景調查、營業證照的審核等;很多新騙子對突然拜訪往往會手忙腳亂神色驚慌,辦公場所往往大量懸掛與高官與名人之合影,可謂狐假虎威;很多騙子對相對較專業的金融知識掌握并不多,往往吹噓與金融界有多神秘高深之人脈、融資成功額一說就是幾億幾十億,專業一點交流可能可以識別;

    3.對融資中介機構服務過的企業進行調查,可能了解其實力水平和口碑.但切注意防"托!特別注重了解其在項目中所起作用和專業水平及行內人脈;

    4.可用互聯網檢索融資中介機構、擬投資機構及相關當事負責人的資料進行了解分析.有些騙子打一槍換一地盤,連公司名都不換;而正規的融資中介機構及相關負責人個人,網站上多少有些正常的信息及新聞,一般不至于空白;如果網絡信息空白,一是企業根本不存在,二是有可能是太小的公司,三是可能剛注冊的新公司,這都值得引起警惕和注意;有些公司在遭受詐騙后,也會在網上披露騙子的信息和相關騙術手法,可看是否有蛛絲馬跡可尋。

    5.可登錄融資中介機構的網站,從其自有的新聞及相片中分析.特別是重大事項,可從其新聞中尋找相關權威機構和名流,再從該權威機構網站和公眾媒體的相應報道中驗證真偽;

    6.有時也可設個套試一下融資中介機構.比如可叫自己的財務人員編一個財務數據很爛的公司要求幫忙融資,如對方仍表示可以合作,則有可能試出來;但此招應慎用,因有可能有違誠信,影響跟正規融資中介公司的合作;

    7.如融資中介機構提出對公司資產的評估和制作融資商業計劃書,應堅持自行制作或自己委托機構來做.因好多騙子騙不了大錢,往往通過騙取上述費用騙小錢,而正規融資中介機構是不會太堅持要指定機構來做的;

    8.如融資中介機構要求在融資前先支付相關的費用應慎重.如很多在<廣州R報>、<南方D市報>等登融資中介廣告信息的騙子機構,往往是以各種名目收取幾千元到一二萬元的調查費手續費代辦費后,然后以各種理由借口拖延,中間甚至以補交各種資料拖時間或補交各種費用一步步騙財,最后實在無法拖延時即露出黑的一面威嚇當事人,最后當事人從息事寧人角度自認倒霉.此類騙子機構注冊手續一般較齊全,報警很難一下立案,半年左右一般從一城市較到另一城市流竄詐騙;

    9.如境外(含港澳)融資,盡可能要求將資金轉入國內并換成人民幣較為安全.因我國實行外匯管制,錢進出都費周折,加上國內銀行和結算制度都相對較熟悉,要騙沒那么容易;但要說明的是,如果是正規融資,外匯變人民幣進出的“車票錢”和匯率的風險是要當事人自己承擔的;

    10.可從利率金額與期限及風險控制方案上判斷分析.資本是逐利的,越優惠的和有吸引力的利率越不可能,對抵押擔保和風險控制無要求或方案不可控的越有可能是套!切記,投融資市場沒有慈善家,只有逐利者或騙子,還有就是傻子!

    11.企業需有自己的融資顧問.企業不懂法律有律師、不懂財務有會計師,融資是非常專業且重要,是需要有自己專業的融資顧問的.融資顧問可幫忙設計融資方案、制作融資資料、指導融資談判、降低融資成本、提高融資成功率,當然可以幫引進誠信融資中介及合適的投資者,包括識破融資騙局了.

    12.最重要是提高企業自己的融資水平和防騙意識.不要病急亂投醫,輕信中介承諾,更不要信有免費的午餐以為自己什么都不參與就能融到資的天真想法;多學習了解相關融資知識和信息,提高識別能力,這是避免陷入和識別融資騙局的根本.