隨著金融體制改革的不斷深化，商業銀行的家數越來越多，監管也越來越嚴。而，商業銀行為了實現其經營目標，必定要遵循一定的法規和制度要求，在日常展業中，稍有違背或偏離，就構成了合規風險。且，目前少數極端分子，總是盯著銀行的漏洞伺機做案，銀行面臨著內部人做案、外部人做案、內外勾結做案等復雜的案防形式。如何將合規風險與案件隱患消滅在萌芽狀態，從而為商業銀行的安全運行提供保障，創造更多的價值，是設立本課程的出發點。

課程大綱

第一講：明確環境

1. 商業銀行目前面臨的風險防控環境是怎樣的？ （例：1206案件等）

2. 如此的風險防控環境，給商業銀行帶來了哪些壓力？（學員互動）

3. 如何排解這些壓力? （學員互動）

第二講：知道隱患

一、人員方面的風險隱患

1. 思想的復雜化（學員互動，例：某銀行柜員向柜臺外扔錢案）

2. 追求的個性化（學員互動舉例）

3. 行為的極端化（例：網上賭博）

二、規章制度方面的風險隱患

1. 內部規章制度是否貫徹了法律法規的要求?（例：人民幣賬戶管理辦法）

2. 內部規章制度是否存在漏洞？ （學員互動）

3. 存在的漏洞會產生哪些風險隱患，如何堵塞漏洞？（學員互動）

三、業務方面的風險隱患

1. 一線人員處理業務的流程中隱含著哪些風險隱患?

（學員互動，例面談面簽）

2. 處理這些風險隱患的方式方法？ （學員互動）

3. 如何監督這些風險隱患的防控是否到位？（學員互動）

第三講：防控隱患

一、人員的防控

1. 思想品德塑造（學員問答互動）

2. 人盯人（學員問答互動）

3. 分級家訪（學員問答互動）

4. 管住員工8小時以外的行為（學員問答互動）

二、制度的防控

1. 全面貫徹落實國家法律法規（學員問答互動）

2. 主動發現并彌補法規漏洞（學員問答互動）

3. 將法規制度要求鑲嵌于業務系統之中（學員問答互動）

4. 定期梳理完善制度流程（學員問答互動）

三、執行的防控

1. 完善有效的崗位職責（學員問答互動）

2. 完善有效的制度流程（學員問答互動）

3. 明確流程中各關鍵環節的風險點（學員問答互動）

4. 各崗位的防控（學員問答互動）

4.1基層崗位的防控