? 了解年金險(xiǎn)市場(chǎng)及產(chǎn)品特性

? 明確年金險(xiǎn)配置的新視角

? 準(zhǔn)確定位年金保險(xiǎn)營(yíng)銷的方向和關(guān)鍵動(dòng)作

? 掌握年金險(xiǎn)理財(cái)八大規(guī)劃的營(yíng)銷關(guān)鍵思路與流程

? 清晰市場(chǎng)上主打年金產(chǎn)品的亮點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

課程大綱:

第一部   人生為什么要規(guī)劃

1.  案例分析研討

2.  人生應(yīng)不應(yīng)該有理想？生活是否需要一定的目標(biāo)？達(dá)到目標(biāo)的方法是什么？

小結(jié)：人生需要規(guī)劃，人生規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)

第二部  為什么需要理財(cái)

1.  利率太低、通脹太高

2.  財(cái)務(wù)自由度

3.  你這輩子要花多少錢

4.  什么是個(gè)人理財(cái)

5.  個(gè)人理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)

6.  理財(cái)運(yùn)作的五步法

7.  影響個(gè)人理財(cái)?shù)囊蛩赜心男?

8.  生活狀況

9.  經(jīng)濟(jì)因素

10.各種對(duì)理財(cái)決策有影響的經(jīng)濟(jì)要素

l  CPI

l  消費(fèi)開支

l  利率

l  失業(yè)

l  住房

      小組研討：理財(cái)觀

第三部  理財(cái)?shù)陌舜笠?guī)劃

1.  理財(cái)?shù)哪康氖鞘裁?

2.  現(xiàn)金規(guī)劃（必要的資產(chǎn)流動(dòng)性）

l  定義，考量因素

l  原則

l  現(xiàn)金規(guī)劃工具：一般性工具、融資工具

3.  消費(fèi)支出規(guī)劃（合理的消費(fèi)支出）

l  定義，考量因素

l  家庭消費(fèi)模式的主要三種類型

l  住房消費(fèi)規(guī)劃：考量因素、貸還款方式、購(gòu)房和租房

l  汽車消費(fèi)

l  其它綜合消費(fèi)規(guī)劃

l  消費(fèi)規(guī)劃五步法

4.  教育規(guī)劃（實(shí)現(xiàn)教育期望）

l  養(yǎng)大一個(gè)孩子要多少錢

l  教育規(guī)劃的特點(diǎn)

l  時(shí)間對(duì)教育規(guī)劃的作用

l  子女教育規(guī)劃投資步驟

l  教育規(guī)劃實(shí)操：流程圖、配置子女教育金的資產(chǎn)比例

l  教育規(guī)劃工具

5.  風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)劃（完備的風(fēng)險(xiǎn)保障）

l 風(fēng)險(xiǎn)保額確定方法：

生命價(jià)值法、遺囑需求法、資本保留法

6.  稅務(wù)規(guī)劃（合理的納稅安排）

l  稅務(wù)籌劃政策

l  個(gè)人避稅的方法

7.  投資規(guī)劃（積累財(cái)富）

l 投資規(guī)劃定義、目的

l 投資規(guī)劃的原則

l 投資工具的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)

l 投資規(guī)劃配置方案

8.  養(yǎng)老規(guī)劃（安享晚年）

l  養(yǎng)老品質(zhì)、養(yǎng)老方式、養(yǎng)老費(fèi)用、養(yǎng)老的必要儲(chǔ)備

l  養(yǎng)老金的需求匹配

l  養(yǎng)老金七分法

l  養(yǎng)老規(guī)劃三字訣：早、全、足

l  養(yǎng)老金的準(zhǔn)備方式

9.  遺產(chǎn)規(guī)劃（合理的財(cái)產(chǎn)分配與傳承）

l  案例研討：遺產(chǎn)該由誰(shuí)繼承

l  案例一：婚前財(cái)富巧規(guī)劃

l  案例二：婚變財(cái)富防受損

10.搭建持續(xù)現(xiàn)金流的金融架構(gòu)才是實(shí)現(xiàn)美好生活的基礎(chǔ)和王道

11.財(cái)富積累的三原則

第四部  如何正確認(rèn)識(shí)年金險(xiǎn)配置

1．      從市場(chǎng)環(huán)境變化看年金

l  安全可靠

l  持續(xù)穩(wěn)定

l  收益可觀

l  滿足需求

2．      從產(chǎn)品特性看年金

l  超級(jí)現(xiàn)金流賬戶

l  固定賬戶現(xiàn)金穩(wěn)定

l  風(fēng)險(xiǎn)管理中年金產(chǎn)品的定位

l  年金產(chǎn)品與客戶需求匹配點(diǎn)

l  優(yōu)秀年金的特色：安全性、靈活性、收益性

3．      年金配置溝通邏輯

第五部  年金配置理財(cái)八大規(guī)劃的溝通訓(xùn)練（融合在八大規(guī)劃里做）