中國式銀行家（2天）

(從行長到銀行家)

                 ----商業銀行現實與未來的選擇與發展

課程背景

  中國崛起是必然趨勢，中國經濟結構調整是必然選擇，商業銀行如何從行長(包含行長以上)向銀行家轉變是商業銀行現實向未來過度的關鍵，為此本課程將立足現實的狀況以及對未來的研判研發的課程，涉及到中國崛起的戰略選擇、經濟結構調整的進程、金融新競爭關系、

傳統利潤與新利潤結構、匯率利率下的敞口管理、敞口企業結構與發展、收入結構與信貸、金融爭奪空間、產業行業與銀行發展、金融意識與消費行為演變等，本課程立足中國國情，將中國傳世哲學進行融通為中國行長及行長以上人員向銀行家轉變助力，適應未來金融行業的發展。

課程綱要

第一篇 外觀

引言:不外觀者、不知勢。怠勢者，汰之。故知勞而不知覺者，危之。

一、觀勢

1、國際政治經濟形勢對銀行業的影響

2、中國走向世界的經濟選擇對銀行的影響

3、區域經濟的定位與選擇與業務選擇

二、立角——競爭維度

1、生存空間

2、維度的選擇與業務發展

3、互聯網金融與商業銀行的競合

三、跨域

1、人口流動與結構對銀行業務的影響

2、跨產業知識與銀行視角

3、跨國影響對銀行業務的影響

4、跨識如何在服務層面進行與時俱進

四、水勢——貨幣與銀行

1、貨幣與貨幣政策

2、匯率變動下銀行的應對策略

3、利率變動下的銀行應對策略

4、央行的選擇下商業銀行應對策略

5、透視貨幣流動與循環下的銀行選擇

6、財政政策下的銀行利潤取向

五、順勢——崛起時代的銀行

1、大國崛起與金融選擇

2、銀行、資本、企業銀行如何面對存款下降的難題

3、崛起時代銀行需要注意的問題

第二篇 入定

引言：價值不是你在哪？而是你想去哪？不是頂而不動，而是誰在動！

一、戰略新定位

1、銀行戰略視角

2、銀行如何防范戰略誤區

二、轉型路徑選擇

1、戰略再定位與轉型路徑選擇

2、銀行戰略邊界與指向選擇

三、導引與轉型控制

1、戰略引導與團隊結構

2、轉型與控制步驟

第三篇 建構

引言：水遇寒則銳，遇暖而柔。

一、戰略配稱

1、銀行戰略配稱的邏輯

2、銀行戰略配稱的設計

二、重構

1、團隊結構與把握市場新機會

2、盈利性團隊的建設與改造

3、育而后立——未來不同崗位的知識結構

第四篇 激活

引言：主觀能動在于激，客觀而動在于制。

一、啟賢

1、如何打造服務型團隊

2、如何打造啟動市場的團隊路徑

二、立將

1、如何選擇和打造利潤型領導者

2、利潤攻擊型領導的打造與識別

三、爾為

1、領導者如何做好無言的激勵

2、領導行為修正

第五篇鋒線

引言：謀在營帳而帷幄千里，成敗與鋒線之間。

一、     結構

1、數據分析與利潤產生定位

2、一線員工團隊結構與配合

3、知識與能力重塑

二、變化

1、傳變而路通利潤接觸面選擇

2、盈利鋒線變化與服務利潤外溢

3、鋒線的動態平衡

三、導向

1、頂層設計與指令管理

2、戰術的選擇與競爭

3、育兵與即戰力的培養

第六篇駕馭

引言：預成大事者，必選造輿、控輿、而后馭人。

一、     控輿

1、輿論的創造

2、輿論的控制

3、輿論引導

二、馭人

1、觀人

2、識人

3、馭人

第七篇內變

引言:外變而內怠，自損。內變而應，勝道！

一、貸款經營

1、客戶變化

2、貸款結構

3、貸款與銀行服務模式

二、存款經營

1、存款的創造

2、存款管理

3、銀行現金管理

三、利潤模式重構——如何應對存貸下降

1、利潤結構演變

2、利潤結構調整

第八篇知止

引言：高而不實，必衰；不知止者，必返。

一、經濟周期

1、經濟周期變化

2、經濟周期與問題貸款識別

二、戰略預警

1、風險管理

2、風險管理的外延

三、風險發展與預防

1、風險產生

2、風險與處理

第九篇 取未

引言：興衰更迭是基本，執興抑衰是核心

一、投行

1、債轉股

2、資產證券化

3、中國商業銀行的兼并購

二、新結構主義

1、現行商業銀行架構

2、以利潤為前提的架構

三、創新驅動

1、創新驅動在中國

2、創新驅動銀行應對

第十篇 外攻

引言：文攻武守、營而動、銷而準

一、邊界延伸

1、資本多元化

2、銀行服務外延

3、跨國思考

二、營銷新思考

1、購買力的識別

2、客戶期待的金融服務

第十一篇內守

引言：河中有網，觀水擇漁

一、時間管理與利潤時間預判

1、利潤時間預判的方法

2、還款能力與時間預判

3、以還款為前提的貸款跟蹤與管理

二、工作流與效能

1、銀行工作流動

2、銀行工作從效率向效能轉變

提醒：本課程內容根據國家經濟、政策、金融隨時變動，預約請請提前課程內容將根據不用所在地和不同性質的銀行進行內容調整。

陳擇華

(金融銀行版)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

北京大學交易成本經濟學研究室主任，北京大學中國地方政府發展與改革研究中心副主任，國家治理協同創新中心研究員，中關村產融促進會學術委員會執行主任，企業研究雜志特約撰稿人,中國注冊管理會計師主講、中科院國資聯合學院首席專家，知識生產與分配領域研究專家

社會職務：中國管理研究院知識研究所所長、中國（建設部）金屬結構協會培訓部顧問、中國醫藥商會特聘專家。

曾任職：香港斯徳朗窗業集團首席運營官兼首席知識官、深圳大旗投資咨詢有限公司

CEO兼職利潤咨詢師。

研究領域：交易成本經濟學、利潤管控、金融理財，知識生產與輸出，戰略管理、中國企業管理問題、企業生命周期、企業設計學、人力資本與知識采購等領域

課程特色：

根據金融銀行所在的區域經濟環境以及客戶相關領域進行全方位的分析，不停留在理論層面，并在課后給予一定的建議。

主講課程：互聯網金融、空間競爭下的金融行業發展、宏觀經濟金融形勢發展與挑戰。

服務過客戶（部分有特性）:

1、    

某省建行行長班：當前政治經濟形勢分析與應對策略，以貸款償還為目的的分析

2、    

某市工行咨詢：區域產業情況與利潤結構分析，以銀行業競爭為視角分析

3、    

陜西省農信社全省行長班：“一帶一路”_機遇與挑戰，五期連訓。以戰略取向、競爭、風險為視角

4、    

江蘇省農商行新常態下的銀行應對策略現在已連續六期

5、    

安徽省農商行當前經濟形勢金融政策預判與銀行機遇與挑戰連續12期

6、    

某市中國銀行定向班：當地產業形勢與銀行業發展分析，定向設計。以工業發展對銀行的沖擊為視角。

7、    

某省金融辦培訓班：現階段金融發展方式與博弈。以互聯網金融為視角

8、    

某省互聯網金融班論壇：以互聯網發展與以實促融形勢下的發展形勢，以現場案例分析為主

9、    

某自治區農行客戶培訓班：當前經濟金融形勢下的企業應對策略,以企業金融、戰略為視角

10、  

北京某控股集團培訓班：當前經濟金融形勢下的投資策略，從以融促實轉變展開。

11、  

某省銀監會：銀行高管宏觀經濟與金融銀行轉型2期

12、  

江蘇省農商行科學定位與戰略轉型連續7期

13、  

中國農業銀行天津分行利率市場化下的銀行應對策略，互聯金融與商業銀行競爭與合作

14、  

中國銀行廣東省分行供給側下的商業銀行應對策略

上述為定制化的課程