本課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財(cái)經(jīng)理對(duì)於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力 ,進(jìn)而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產(chǎn).

高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升(2天)

第一部分    高凈值客戶市場(chǎng)分析

1.  什么是高凈值客戶

2.  高凈值客戶的特征及主要分類

3.  高凈值客戶的市場(chǎng)規(guī)模

4.  高凈值客戶的金融行為特征

5.  高凈值客戶市場(chǎng)對(duì)券商的重要性

6.  高凈值客戶的分布特點(diǎn)與開發(fā)

7.  高凈值客戶的財(cái)富管理需求特征

8.  高凈值客戶的財(cái)富管理需求挖掘與溝通技巧

9.  全球高凈值客戶市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析

(案例演練) 高凈值客戶的財(cái)富管理特征
 

第二部分    為何高凈值客戶需要資產(chǎn)配置?

1.實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的目標(biāo)

2.保持財(cái)富的購買力

3.獲得額外的增值

第三部分    資產(chǎn)配置的原理及優(yōu)勢(shì)

1.  何謂資產(chǎn)配置?

2.  現(xiàn)代投資組合理論及核心

(1).馬可維茲理論

 (2).相關(guān)系數(shù)

(3).多角化的內(nèi)涵

(4)分散風(fēng)險(xiǎn)的極限

(5).效率前緣

(6).資產(chǎn)配置

(分組演練): 投資組合構(gòu)建

             3. 各種資產(chǎn)類別的特性介紹

(1).權(quán)益類

(2).固定收益類

(3).現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具

 (4).另類投資

        A. 對(duì)沖基金

        B. 私募股權(quán)基金

        C. 大宗商品

         D. 房地產(chǎn)

          E. 基礎(chǔ)設(shè)施基金

           F. 其他另類投資(藝術(shù)品、紅酒)

 (分組演練): 財(cái)管部產(chǎn)品庫風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)盤點(diǎn) 4. 資產(chǎn)配置的影響要素

(1).投資目標(biāo)

(2).可承受風(fēng)險(xiǎn)

(3).投資期限

 (4).投資者年齡

5. 資產(chǎn)配置策略實(shí)務(wù)運(yùn)作

（1）.經(jīng)濟(jì)周期與美林時(shí)鐘方式配置

  （2）.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

  （3）.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置

               （4）.積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置

第四部分   資產(chǎn)配置的執(zhí)行過程

             1. 確定投資目標(biāo)

             2. 實(shí)行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

             3. 執(zhí)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

             4. 選取最佳投資工具

             5. 實(shí)施綜合性風(fēng)險(xiǎn)管理

第五部分    如何為高凈值客戶做好資產(chǎn)配置的四大步驟

             1 . 客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定

                  A. 客戶資料收集

                     (A). 主動(dòng)式數(shù)據(jù)

                     (B). 被動(dòng)式資料

                  B. 風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估

                     (A). 資金的下行風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性要求

                     (B). 資金的收益要求

                     (C). 資金的時(shí)間要求

                     (D). 客戶的虧損容忍度

              2. 執(zhí)行資產(chǎn)配置

                  A. 界定大類資產(chǎn)的分布比例

                    (A). 基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的相關(guān)性

                    (B). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率

                    (C). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例

                  B. 客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì)

                    (A). 找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)

                    (B). 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議

             3. 投資建議書的制作及提交

                  A. 投資建議書的主要內(nèi)容

                  B. 投資建議書的寫作流程及方法

                  C. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配

                  (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書

              4. 定期檢視理財(cái)進(jìn)度

              5. 滿意的客戶是券商長期獲利的保證

第六部分      財(cái)富管理與資產(chǎn)配置

1. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利模式

2. 資產(chǎn)配置能力是財(cái)富管理的核心

3. 瑞信證券的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式

4. 美林證券的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式

5. 瑞士銀行的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式

6. 臺(tái)灣券商的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式

7. (分組討論):中國券商的資產(chǎn)配置可行模式

8. Q & A