本課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財經理對於高端客戶的資產配置專業能力 ,進而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產.

高凈值客戶資產配置能力提升(2天)

第一部分    高凈值客戶市場分析

1.  什么是高凈值客戶

2.  高凈值客戶的特征及主要分類

3.  高凈值客戶的市場規模

4.  高凈值客戶的金融行為特征

5.  高凈值客戶市場對券商的重要性

6.  高凈值客戶的分布特點與開發

7.  高凈值客戶的財富管理需求特征

8.  高凈值客戶的財富管理需求挖掘與溝通技巧

9.  全球高凈值客戶市場發展趨勢分析

(案例演練) 高凈值客戶的財富管理特征
 

第二部分    為何高凈值客戶需要資產配置?

1.實現財富管理的目標

2.保持財富的購買力

3.獲得額外的增值

第三部分    資產配置的原理及優勢

1.  何謂資產配置?

2.  現代投資組合理論及核心

(1).馬可維茲理論

 (2).相關系數

(3).多角化的內涵

(4)分散風險的極限

(5).效率前緣

(6).資產配置

(分組演練): 投資組合構建

             3. 各種資產類別的特性介紹

(1).權益類

(2).固定收益類

(3).現金及貨幣市場工具

 (4).另類投資

        A. 對沖基金

        B. 私募股權基金

        C. 大宗商品

         D. 房地產

          E. 基礎設施基金

           F. 其他另類投資(藝術品、紅酒)

 (分組演練): 財管部產品庫風險分級盤點 4. 資產配置的影響要素

(1).投資目標

(2).可承受風險

(3).投資期限

 (4).投資者年齡

5. 資產配置策略實務運作

（1）.經濟周期與美林時鐘方式配置

  （2）.戰略資產配置與戰術資產配置

  （3）.動態資產配置與靜態資產配置

               （4）.積極資產配置與消極資產配置

第四部分   資產配置的執行過程

             1. 確定投資目標

             2. 實行戰略性資產配置

             3. 執行戰術性資產配置

             4. 選取最佳投資工具

             5. 實施綜合性風險管理

第五部分    如何為高凈值客戶做好資產配置的四大步驟

             1 . 客戶需求分析與投資目標設定

                  A. 客戶資料收集

                     (A). 主動式數據

                     (B). 被動式資料

                  B. 風險屬性評估

                     (A). 資金的下行風險和波動性要求

                     (B). 資金的收益要求

                     (C). 資金的時間要求

                     (D). 客戶的虧損容忍度

              2. 執行資產配置

                  A. 界定大類資產的分布比例

                    (A). 基礎資產風險與收益之間的相關性

                    (B). 基礎資產的預期收益率

                    (C). 基礎資產的搭配比例

                  B. 客觀評估大類資產的配置趨勢

                    (A). 找到經濟周期的拐點

                    (B). 根據宏觀經濟分析給出超配、低配建議

             3. 投資建議書的制作及提交

                  A. 投資建議書的主要內容

                  B. 投資建議書的寫作流程及方法

                  C. 依據資產配置比例與券商金融產品匹配

                  (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書

              4. 定期檢視理財進度

              5. 滿意的客戶是券商長期獲利的保證

第六部分      財富管理與資產配置

1. 財富管理業務的盈利模式

2. 資產配置能力是財富管理的核心

3. 瑞信證券的資產配置運作模式

4. 美林證券的資產配置運作模式

5. 瑞士銀行的資產配置運作模式

6. 臺灣券商的資產配置運作模式

7. (分組討論):中國券商的資產配置可行模式

8. Q & A