模塊一：洞察市場 - 財富管理新格局與客戶新畫像

1.    市場解碼：最新財富管理市場報告核心洞察

& 存量財富變化關鍵驅動因素

模塊二：策略升級 - 客戶分層經營與精準營銷新路徑

模塊三：專業內核 - 資產配置：財富管理的 “制勝之道”

1.    配置核心價值：為何資產配置是穿越周期的 “壓艙石”？(風險分散、收益優化、目標達成)

2.    配置組合解密：主流資產類別（股、債、金、匯、商品、另類）特性、風險收益比與市場聯動

3.    配置策略實戰：

模塊四：營銷轉化 - 資產配置驅動的顧問式面談

1.    面談前 “三備”：

2.    顧問式面談五步法：

o   破冰建信：建立連接，明確溝通目標

o   深度挖需：運用 SPIN 等技巧，精準定位痛點與目標

o   價值呈現：將資產配置方案轉化為客戶利益 (FABE 法則升級應用)

F(特征)->A(優勢)->B(利益-客戶視角)->E(證據-數據/案例/圖表)

o   異議化解：常見異議類型及專業、共情式應對策略

o   促成閉環：自然促成、明確下一步、高效跟進

3.    高影響力談資庫構建與應用：

模塊五：客群攻堅 - 重點客群資產配置策略與案例實戰

1.    五大核心客群深度剖析：

o   企業主 (流動性、傳承、稅務籌劃)

o   代發薪客群 (薪酬規劃、穩健增值、短期目標)

o   個體工商戶 (現金流管理、風險保障、長期儲備)

o   年輕家庭 (購房置業、子女教育、風險保障)

o   銀發群體 (養老現金流、醫療保障、財富傳承)

2.    客群定制化配置模板演示：結合 “四賬戶” 等框架，展示如何水到渠成引入適配產品

3.    真實案例全景演練：

o   案例背景呈現 (客戶畫像、資產狀況、核心訴求)

o   集體研討：制定資產配置建議與面談策略

o   講師點評與優化：提煉成功關鍵點，規避常見誤區

模塊六：精華研討 - 疑點解析與行動指南 (Q&A)

·      

聚焦學員實際工作中的難點、痛點進行深度剖析與解答

·      

提煉全天核心知識點，制定個人能力提升與行動落地計劃