【課程大綱】

 第一章：新時代背景 

一、國際先進國家金融集團服務客戶狀況 二、國內VIP客戶的升級 三、競爭激烈的銀行市場現狀 

第二章：了解客戶的類型、特點和要求

 一、企業主的興趣 二、白領人士的偏好 三、社會自由人的特征 四、高凈值人群的喜好 五、附加值服務 

第三章：客戶營銷經理及理財專員 

一、擁有專業資格證書的途徑 二、持續學習提升專業能力方法（每年不少于40小時） 三、對投資產品類型熟通的捷徑 四、專業技能及創新營銷新意的來源 

第四章：提升客戶專業服務 

一、與協會及社會組織聯誼的形式 二、創造客戶需求的方法 

第五章：為企業老板及白領人士服務的策略 

一、引導客戶全面規劃的意識 二、制定家庭理財規劃的步驟（八個環節) 1）保密承諾的范本 2）搜集客戶信息方法 3）協同客戶確立目標的技巧 4）風險測試類型的表格 5）如何審視財務狀況并分析 6）提出綜合財務規劃的契機 7）跟蹤服務落實規劃方案 8）明確長期服務的條例

 第六章：白領經理理財規劃案例解析

 客戶背景介紹 一、搜集資料說明

 二、理財規劃目標 短期、中期、長期 

三、客戶希望做理財規劃的目的 財務診斷分析--全盤的了解; 達成家庭財務目標; 掌控未來的生活質量。 四、家庭基本情況

 五、家庭收入支出表分析 

六、家庭資產負債表分析 

七、風險測試

 八、家庭收支狀況一覽表~摘要

 九、財務分析綜合報表 a、綜合指標明細表 b、家庭財務隱患 規劃重點 運用客戶的流動資產或凈儲蓄設計出滿足財務目標的具體建議方案 借助評估重點表 搭配相關計算式來完成財務規劃建議書 

第七章：理財規劃建議書（建議方案與具體理由）

 一、提撥緊急備用金

 二、準備～保障規劃 a評估重點表～保險 b保障需求一覽表 財務規劃建議書-保險

 三、準備～退休規劃 a評估重點表～退休 b退休試算表 c養老費用計算（復利現值、終值） d計算需準備的退休金 財務規劃建議書--養老

 四、準備～子女教育規劃 子女教育金測算表（例表） 財務規劃建議書--子女教育金 準備～購（換）房、車規劃 a評估重點表 b評估重點表～購(換)房、車 財務規劃建議書～購房、車 

第八章：案例規劃總結 

一、協助執行規劃

 二、追蹤結果 財務規劃建議書的執行狀況 A、建議書執行 B、不完全執行的原因 

第九章：財務規劃后續服務五項必需

 一、感謝

 二、持之以恒是成功的關鍵

 三、定期檢視與調整

 四、工作異動與人生階段 

五、下一次檢視時間

 第十章：課程總結回顧