課程目的：

   1、 讓參訓學員學會搜集客戶有關信息，分析相關的數據計算，掌握各環

節的操作步驟。

   2、透過案例分析，了解分項及綜合理財規劃的實務流程，全面地為客戶制作綜合理財規劃書。

課程主要內容：

第一模塊   展望金融機構發展趨勢

一、中國銀行業理財業務發展趨勢

二、由傳統服務向金融集團轉型

三、由銷售型服務轉變為顧問型服務

第二模塊   理財規劃與職業素質

一、名人闡述理財規劃

二、為什么需要理財規劃？

三、理財規劃的誤區

四、理財規劃真正涵義

五、理財師需具備的專業素質

六、理財師的職業道德與操守

第三模塊 理財規劃分類與資產配置

  一、 生命周期--人生曲線圖

   二、人生的八大理財規劃

詳細解析：

     * 防范規避不測風險

     * 子女教育金規劃應考慮的因素

     * 退休養老規劃應考慮的因素

     * 合理避稅提高財富效益

     * 中國遺產稅課征草案

   三、家庭信息檢視三攻略

   四、風險類型與年齡、職業關系

        風險承受能力測試法

   五、理財法則   ABC

   六、資產配置-----

          資產配置內涵

          投資支出與目標相匹配

         資產配置程序

          資產配置作用

    七、影響長期投資收益的主要因素（略）