課程簡介

本課程聚焦銀行間同業拆借市場的利率談判實務，結合2025年最新貨幣市場動態，通過理論講解、案例推演、角色模擬等形式，幫助學員掌握資金定價主動權。課程涵蓋市場分析工具應用、信用風險評估框架、談判策略組合等核心內容，重點培養學員在流動性緊張/寬松周期中的差異化談判能力。

課程時長：1/2天

課程大綱：

模塊一：市場基礎與談判準備

1.    同業拆借市場運行機制

o     拆借期限與利率形成邏輯（SHIBOR/LPR聯動分析）

o     央行貨幣政策工具對市場流動性的影響

案例：2024年季末流動性緊張期的利率波動復盤

2.    談判信息矩陣構建

o     對手方信用評級查詢（含中國銀行間市場交易商協會NAFMII數據應用）

o     資金缺口測算模型與風險敞口管理

模塊二：實戰談判技巧

3.    動態議價策略

o     資金供給方：階梯報價法（大額拆借的邊際利率設計）

o     資金需求方：替代性融資渠道施壓技巧

案例：某城商行通過質押式回購對比談判降低拆借成本15BP

4.    關系博弈與心理戰術

o     長期合作機構的互惠讓步機制

o     緊急拆借場景下的"紅白臉"角色分配

模塊三：談判流程與語術技巧

1.    談判開場策略

o     市場基準錨定話術

o     風險評估前置話術

2.    動態議價策略

o     橫向對比施壓法

o     替代方案暗示法

3.    長期關系博弈

o     綜合收益捆綁話術

o     緊急拆借應對模板

4.    僵局突破技巧

o     技術性爭議化解話術

o     決策權受限話術

模塊四：風險與合規

5.    合約關鍵條款設計

o     提前終止權與罰息條款的談判要點

o     《同業拆借管理辦法》最新修訂條款解讀

6.    壓力測試演練

o     極端市場環境下（如債券違約潮）的應急談判預案

o     高風險機構黑名單共享機制應用

教學方式

?      沙盤推演：分組模擬不同市場周期下的多輪談判

?      系統實操：中國外匯交易中心本幣交易平臺實戰操作