臺灣劉成熙老師-銀行業課程-銀行高端客戶開發與維護


主講：臺灣劉成熙老師


前 言：
本為規劃高級客戶經理等等管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支鋼鐵般的干部勁旅的業務隊伍，對公司的發展帶來一定的幫助。
本案經XXX對貴司了解本次課程需求情況，擬訂本培訓規劃書，以為施行之依據。我們希望能夠為貴司貢獻一份力量，同時也希望雙方能夠在具體細節方面進行深入的探討。


課程規劃的說明
在以營銷導向為主的競爭時代，“以客戶為中心”的理念已深入人心，二八法則也已被廣大管理人員所認同和接受。 各家商業銀行都十分清楚地知道拓展高端客戶對業務經營的重要意義所在，紛紛調整攻關策略，加大營銷力度，致使高端客戶的市場競爭格外激烈。在這樣的形勢下，商業銀行如何挖掘潛力，革新機制，通過各種措施吸引、占有、維系高端客戶，獲得更好地業績增長？如何利用自身條件，積累客戶儲備，制訂發展規劃，實現可持續發展？這些都是擺在商業銀行面前現實而艱巨的任務。建立敏感高效的信息調研機制。任何一條有關高端客戶的信息都很可能帶來優質的存款、貸款、中間業務及效益，誰先捕捉了信息，誰就搶占了市場的先機，商業銀行可通過收集數據、分析調研，迅速、敏感地確定富有價值的戰略性目標。
凡是追求可持續發展的銀行，永遠都不會在重要的高端客戶身上打折扣。因為對高端客戶打折扣就是對企業的未來打折扣。企業的高端客戶管理應該是完全動態的，可從企業與客戶的互動關系劃分，也可根據關系營銷對客戶忠誠度劃分，還可從客戶產生的贏利性進行劃分，亦可從客戶對企業的戰略意義去劃分?；谝陨戏治觯案叨丝蛻簟笔瞧髽I的伙伴型客戶，是企業忠實的客戶，是為企業創造80％利潤的客戶，是為企業帶來高收益而企業只需支付低服務成本的客戶，因為他們與企業建立的是長期的可盈利關系，傳承并認可企業文化，并愿意和企業建立長期合作的關系。這部分客戶為企業帶來了長期利潤、節省了開發新顧客的成本，且幫助企業誘發潛在顧客，實現戰略發展。高端客戶管理至少包含四個流程，即選擇顧客（Select Customers），爭取顧客（Acquire Customers），保有顧客（Retain Customers），發展顧客關系（Grow relationships with customer），而爭取顧客是大顧客管理中最困難且最昂貴的流程，其中顧問式銷售又為其中的要項。


課程目的
使學員掌握銀行高端客戶如何開發與維護。
掌握如何進行社區營銷。
使學員掌握網點人員管理與業務管理的技巧。
掌握人員的激勵與輔導技巧
銀行高端客戶開發策略
開發高端客戶的步驟和實用工具
開發高端客戶的社區營銷方法介紹
銀行新、老客戶的維護


學員對象：銀行零售客戶經理


授課時數：2天12小時（AM9：00至12：00；PM13：30至16：30）


授課方式：
透過講師深入淺出、幽默風趣、見解獨到的講演，使學習輕松愉快。
講師行業經驗豐富，可針對實際狀況進行解析。
授課講師豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用。
針對個案進行分析與研究，理論與實務能充分結合


課程大綱


項次 內容 訓練內容細則 授課手法
第一單元：銀行高端客戶開發策略選擇
市場環境的本質
區隔目標市場
產品定位
市場細分化和定位
產品計劃和市場銷售策略實施
行業中取得競爭成功的關鍵因素有哪些？
競爭對手的戰略和目標是什幺？
競爭對手的優勢在何處？弱點在何處？
競爭對手可能采取的行動是什么？
相對于競爭對手，你的優勢在何處？
你的公司處于什么樣的競爭地位？
思考與討論
講授法
案例研討
小組討論
小組發表


第二單元：開發高端客戶的步驟和實用工具
客戶與潛在客戶
誰是公司當前的客戶
客戶為什么購買你的產品或服務
客戶是如何做出選擇的
誰是你的潛在客戶
思考與討論
營銷透視與管理
行業市場情報收集與分析
現有市場競爭分析
競爭對手情報收集與分析
市場情報的判斷、說明
市場情報說明中6P的運用
講授法
案例研討
小組討論
小組發表


第三單元：開發高端客戶的方法與技巧
開發新客戶的重要性
數量是第一個決勝點
使用多種方法去開發新客戶
設定新客戶開發的目標，并制定計劃
獲得見面機會
銷售人員的素養與專業形象
接近客戶的技巧
直接拜訪的技巧
信函開發的技巧
電話開發的技巧
以客戶為中心的業務開發流程
充分的準備
人性化的開場白和問候語
探詢客戶的真正需求
產品陳述技巧
常見的五種拒絕方式及應對技巧
SPIN模型與運用
SPIN與傳統銷售模式解析
問題與對話設計
進入推銷主題的時機及技巧
開發高端客戶的社區營銷方法介紹
社區營銷的思路
找尋機會
鋪開機會
挖掘機會
旁觀機會
穿插機會
長久機會
社區營銷策略
營銷主題，訴求的確定 
采取有針對性營銷方式
選擇正確的時間、地點
選擇進入社區的方式
平衡各方顧客關系
活動過程要精益求精
活動創意要深刻
保持活動的長期性
講授法
案例研討
小組討論
小組發表
四 開發高端客戶管理與維護
選擇顧客（Select Customers）
按照特性與喜好，將市場劃分成區塊
目標對準高價值的顧客
確認投資在最能獲利的機會中
增加每位顧客的收入
增加顧客的獲利率
爭取顧客（Acquire Customers）
客戶開發
顧問式銷售
強化產品或服務解決問題方式的特殊性
增購公司的其它產品或服務，產生升級效果
保有顧客（Retain Customers）
持續傳送基本的價值主張
服務質量保證
提供頂級顧客服務
創造加值效果的伙伴關系
快速響應顧客的需求
創造高忠誠度的顧客
發展顧客關系（Grow relationships with customer）
提供加值的特色及服務。
針對目標顧客的需求發展specific solutions。
顧客關系管理
了解顧客的詳細情況，提供優秀的咨詢顧問服務、解決顧客問題
講授法
案例研討
小組討論

小組發表

臺灣著名實戰管理金融業培訓專家臺灣劉成熙老師最新簡介


講師介紹：劉成熙老師


姓名：劉成熙 
學歷：臺灣政治大學法律系畢業，MBA   出生：1966年5月5日  臺灣
經歷與現職：臺灣大英法律事務所所長；歐亞法律事務所合伙律師；雍華國際電子有限公司CEO；春達國際股份有限公司總經理；臺灣麥金士企管顧問股份有限公司執行副總廣東龍邦物流有限公司執行總經理兼華北區總經理；深圳市麥金士企業管理咨詢有限公司CEO；清華大學長春總裁班客座教授，北京交通大學EMBA班特聘講師，眾多銀行,證券，基金公司特邀授課講師。
個人簡介
臺灣劉成熙老師曾是臺灣著名律師，擁有8年的律師生涯和7年的高管實戰管理經驗，10年管理咨詢與培訓功底，全面深入了解兩岸三地企業特點（國企；私企；中資；外資企業）的全部營運，熟悉國內外商業銀行，證券投行，基金公司的運營管理，以國際化的培訓理念，傳授學員實戰思路，透過突破習慣領域，用行動學習的方法；讓學員成功突破心智模式，讓學員產生行動帶領企業再創佳績）。
品牌知名度：
中華講師網管理領導類講師排名前5名以內，綜合實時排名前15名以內，總裁網博客點擊率人際全網前20名以內, 中國實戰派講師100強之一，臺灣講師內地授課量前三甲，持續三年授課每年達到280天以上。
金融業演講與授課專題：
1.銀行行長及中高層管理系列 
銀行年度經營目標與策略規劃
銀行行長卓越領導藝術與創新
銀行行長卓越領導力
銀行行長管理技能提升
銀行行長高效管理溝通技巧
銀行支行行長高績效團隊建設與管理
銀行中層高效執行力
銀行中層問題分析與決策方法
銀行HR經理招聘與面試技巧
雙贏績效面談與教練輔導技巧
銀行卓越績效管理實務
銀行內部講師培訓TTT(初中高)
銀行中層干部部屬培育與在職OJT
銀行目標管理與績效考核
銀行非人力資源經理人的人力資源管理
銀行中層干部授權與人員激勵技巧
銀行高端教練技術培訓
銀行行長突破習慣領域訓練
銀行高效能人士的七個習慣
銀行創新思維訓練&金字塔原理
 
2.銀行客戶經理營銷系列(個人,對公,私人銀行)
銀行客戶經理高端客戶開發與維護
銀行客戶經理顧問式營銷與銷售技巧
銀行客戶經理卓越客戶關系管理與維護
銀行網點主任綜合管理技能提升
銀行高端客戶服務技巧技巧
對公銀行客戶經理高端客戶營銷心理學與溝通技巧
私人財富管理高端營銷與溝通技巧
銀行客戶經理雙贏商務談判技巧
客戶經理經理創新思維訓練
銀行對公客戶經理基于金字塔原理的營銷策劃與簡報技巧


3.證券業營業部總經理及證券公司中高層管理系列 
證券營業部年度經營目標與策略規劃
證券營業部總經理卓越領導藝術與創新
證券營業部總經理魅力領導與統御藝術
證券營業部總經理卓越領導力
證券公司卓越績效管理
證券營業部總經理授權與激勵技巧
證券公司中高層管理人員中高層管理技能
證券公司儲備干部高效管理溝通藝術技巧
證券公司營業部經理招聘與面試技巧
證券公司中層高效執行力永續
證券營業部問題分析與決策方法
證券公司專業組訓內部講師培訓TTT(初中高)
證券公司營業部儲備干部非人力資源經理人的人力資源管理


4.證券業經紀業務部以及機構服務部和財富管理中心系列 
證券公司團隊長績效面談與輔導技巧
證券公司團隊長高績效團隊建設與管理
證券公司團隊長卓越績效管理實務
證券公司團隊長KPI制定與分解技巧
證券公司團隊長部屬培育與在職OJT
證券營業部目標管理與績效考核
證券經理人高效能人士的七個習慣
證券客戶經理高端客戶開發與維護
證券客戶經理顧問式營銷與銷售技巧
證券客戶經理卓越客戶關系管理
證券客戶經理客戶投訴抱怨處理技巧
證券客戶服務經理五星級客戶服務技巧
證券客戶經理商務談判技巧研
財富中心高端營銷與溝通技巧
證券分析師演講與表達技巧
證券分析師金字塔原理及呈現技巧
 
5.基金公司營銷與服務技巧
基金渠道客戶經理高端客戶營銷心理學
基金渠道客戶經理高端客戶顧問式銷售技巧
基金客戶服務經理優質客戶服務技巧


授課方式
啟發式講授、互動式教學、體驗式學習，小組討論、案例分析、角色扮演、情景模擬、管理游戲、導師多年的實際工作經驗和從事職業顧問案例開放式與您分享
講師風格
透過講師深入淺出、幽默風趣、見解獨到的講演，使學習輕松愉快；講師行業經驗豐富，可針對實際狀況進行解析；授課講師豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用。針對個案進行分析與研究，理論與實務能充分結合
客戶點評
兩岸三地知名實戰管理與培訓專家，授課風格深入淺出、幽默風趣、見解獨到、知識廣博，擅長針對個案進行分析與研究，理論與實務能充分結合，善于運用多種培訓方法，快速調動學員的參與性和積極性，豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用，在輕松愉快的氛圍中得到迅速而有效的提升。他的培訓課程累計上萬小時，授課學員累計幾十萬人次，以專業及職業化的客戶口碑得到眾多金融機構（如中國銀行，深圳發展銀行、工行銀行、中信銀行、興業銀行，廣州發展銀行，光大銀行，招商基金，廣發證券等百家金融機構）及學員的認可和好評。
主要專長與經驗：
在咨詢輔導方面：對各類企業的組織架構設計及組織的運作企業戰略規劃系統制定及推動、企業經營管理規劃系統制定及推動；人資體系以及培訓體系，薪酬與績效體系、組織績效管理系統制定，市場規劃等都了如指掌、曾成功輔導過上百家企事業單位，以精辟獨到的見解、嚴格負責的工作態度和獨特的解決問題的思維贏得眾多客戶的一致好評。
在企業培訓方面：MTP、領導力、執行力、創新與運營、商務談判技巧、大客戶銷售技巧、問題分析與決策、企業戰略管理與策略規劃、思維訓練（系統，金字塔原理）等等中高端課程為主劉老師授課將理論與實務能充分結合，善于運用多種培訓方法，快速調動學員的參與性和積極性形成了獨特授課風格。


臺灣劉成熙金融業（銀行，證券，基金，期貨，保險）授課客戶服務名單（簡版）：
中國建設銀行（廣州/昆明/珠海）
中國建設銀行股份有限公司廣西區分行
中國工商銀行(佛山分行，佛山容桂支行，高明支行)
中國工商銀行（順德分行，杭州西湖支行)
中國平安銀行（深圳，上海）；
深圳發展銀行總行
深圳發展銀行（深圳分行/佛山分行/廣州分行珠海分行/武漢分行/濟南分行/杭州分行）
深圳發展銀行（天津分行/北京分行/青島分行/大連分行/寧波分行）
深圳發展銀行（溫州分行/成都分行等全國20多個分行授課管理課程，累計到30多個梯次）
中信銀行深圳信用卡中心，上海浦東發展銀行信用卡中心
招商銀行（深圳分行/佛山分行）；
廣東發展銀行（廣州總行，江蘇分行，河南分行，珠海分行，北京分行等授課MTP,執行力等）
中國農業銀行佛山分行
興業銀行總行
興業銀行武漢分行
興業銀行股份有限公司
興業銀行股份有限公司福州總行
興業銀行股份有限公司呼和浩特分行（領導藝術與創新等）
興業銀行股份有限公司西安分行（高效團隊等）
興業銀行股份有限公司總行會計部
興業銀行股份有限公司太原分行
興業銀行股份有限公司成都分行
興業銀行股份有限公司惠州支行
中國郵政儲蓄銀行（九江分行）
中國郵政儲蓄銀行廣東省分行
中國郵政儲蓄銀行深圳分行（支行行長班3個梯次）
中國郵政儲蓄銀行沈陽分行
廣州農村商業銀行番禺支行
交通銀行蘇州分行
交通銀行珠海分行
中國光大銀行?？诜中?br /> 武漢天門城區信用聯社
中國銀行山西省分行財富管理中心
中國銀行海南省分行
中國銀行上海分行
浙江稠州商業銀行股份有限公司
上海浦發銀行信用卡中心
中國銀聯客服中心
江蘇銀行深圳分行
東莞農村商業銀行
深圳威豹金融押運
世紀證券深圳總部（南昌等營業部）管理課程；證券分析師演講與表達技巧課程；
世紀證券各營業部組訓TTT和課程開發課程；
世紀證券組訓人員課程開發等課程合計到30天以上。
廣發證券總部（以及西安/廣州等）營業部總經理高效團隊管理，績效管理
廣發證券總部（以及中山/廣州等）TTT,高效人士7個習慣等課程類似10梯次提上
廣發證券珠海分公司（3梯次高效執行力）
廣州證券公司（高績效團隊建設與溝通以及高效人士7個習慣）
廣發證券佛山公司
深圳天成學院
招商證券股份有限公司
國信證券股份有限公司
中國平安保險集團
中高平安財產保險股份有限公司
招商基金股份有限公司
中山證券，安信證券，
晨星資訊（深圳）有限公司（管理溝通累計幾十天）
方正證券股份有限公司，方正期貨
信達奧銀基金
恒安標準人壽保險有限公司
華泰財產保險股份公司
國信證券股份有限公司/中國人壽廣州分公司
客戶名單不完全統計，每周都在不斷增加中……


臺灣劉成熙老師近期金融業授課成果快訊-事實勝于雄辯（精品課程）
中高層管理干部管理技能提升MTP(累計上210天以上)；
領導者之劍-問題分析與決策（累計上150天以上）；
高效管理溝通&跨部門溝通與協作（累計上160天以上）；
打造高效團隊（累計上130天以上）；
商務談判技巧（累計130天以上）
領導力課程（累計上140天以上）；執行力（累計上120天以上）；
創新思維訓練（累計上120天以上）；
金字塔原理邏輯思維&金字塔原理公文寫作技巧（累計上190天以上）
高效人士7個習慣（累計上100天以上）；
創新管理與變革之道（累計上90天以上）
基于教練技術的輔導技巧&企業教練技術（累計100天以上）
非人力資源經理人的人力資源管理課程（累計70天以上）；卓越績效管理（累計60天以上）；
簡報與演講技巧，商務演講與呈現技巧（累計80天以上）
TTT-內部講師（初階中階高階累計130天以上）；
課程開發與設計實戰（累計成功達80個課程）；
高端客戶營銷與溝通技巧（累計90天以上）
市場營銷與團隊管控+大客戶銷售技巧（累計80天以上）
高端客戶營銷心理學（累計90天以上）
績效面談與部屬培育系列（累計80天以上）工作計劃與目標管理（累計90天以上）
企業戰略規劃與策略管理&年度經營目標與策略規劃（累計90天以上）
突破習慣領域-打造組織再成長的動力（累計50天以上）……眾多課程客戶續簽率非常高。