銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：基金季報是基金最常見和常規(guī)的運作報告，也是投資者加強對基金產(chǎn)品了解和認(rèn)識的重要依據(jù)。如果你決定開始介入基金投資或正持有基金，那就不妨認(rèn)真閱讀探究一下基金季度報告所蘊藏的豐富基金信息吧。讀懂季報知悉基金，也是真正做到對自己的資產(chǎn)負(fù)責(zé)。
一看投資策略。在基金對于市場展望的闡述中，投資者可以清晰地了解該基金的投資思路，以及對市場的分析和行業(yè)的配置策略等，作為自己投資的參考。
二看投資組合。基金季報披露的是占基金凈值前十名的重倉股明細(xì)和按行業(yè)分類的股票投資組合（債券和貨幣基金除外）。這是考察基金投資風(fēng)格和選股思路的重要依據(jù)，從重倉個股的行業(yè)和特征可以在一定程度上看出基金經(jīng)理的投資偏好。例如某只基金的前十大重倉股大半是大盤藍(lán)籌股且變化很小，那可以基本判定這只基金的投資風(fēng)格趨于穩(wěn)健。你還可以通過持股集中度來看基金投資的分散度。
三看基金凈值表現(xiàn)。在諸多凈值指標(biāo)中，基金凈值增長指標(biāo)（包括凈值增長率和累計凈值增長率）是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將其與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，從而大致判斷基金的運作績效。
四看基金的份額變化情況。基金規(guī)模過大或者規(guī)模過小，對基金的投資組合流動性、投資風(fēng)格、投資難度等都會存在不利影響，值得引起投資者注意。同時基金份額變化如果過于劇烈，意味著出現(xiàn)了大規(guī)模的申購與贖回，投資者可以結(jié)合市場情況去了解一下出現(xiàn)變動的原因。
作為一只基金的季度“成績單”，季度報告可以讓投資者對該基金有一個比較清楚全面的認(rèn)識，同時也可據(jù)此與其他基金進(jìn)行初步的橫向比較。但投資者也應(yīng)該清醒認(rèn)識到，過往的業(yè)績并不能代表其未來的收益，更不能簡單的以一個季度的業(yè)績論英雄。
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