銀行培訓師陳毓慧老師推薦：日前，國內首只行業指數基金獲批，再度引起市場關注，也將指數基金投資引入全新的細分領域。在此，辟出專欄介紹一下行業指數基金的有關知識。

　2009年，指數基金總體規模增長2.6倍，平均業績超過88%，實現了規模業績的雙豐收，也讓投資人對指數基金投資有了全新的認識。不過，投資人在投資中也會發現這樣一個現象，就是指數基金高度同質化，僅是跟蹤滬深300指數的指數基金就多達15只，除個別還有分級、增強特色外，大多數同類指數基金產品在設計上并無太大差別。而事實上，在國內發行的指數基金產品中，存在兩個集中現象：一是跟蹤同一指數的產品較為集中，二是不同類型的指數也主要集中在規模指數跟蹤，不管是滬深300、還是中證100、中證500，都是屬于按規模進行分類的指數。而在國外，指數基金門類品種就顯得豐富些，不僅包括規模指數、主題指數、風格指數，還會形成行業指數和策略指數等產品，這些不同類型的產品，也滿足了投資領域細化的市場需求。

　行業指數基金，顧名思義，首先是指數基金，是跟蹤某一行業指數作為標的，實施被動投資管理的基金產品，其次，因所跟蹤的行業指數樣本股會集中在某一行業，也體現了行業基金的特性，但與普通行業基金的最大不同在于，仍是實施被動管理。

　據了解，在成熟市場，行業指數基金基本覆蓋了各個行業，成為投資者主要的行業配置工具。截至2009年3月底，美國共有114只ETF行業基金，基金數量占美國市場全部ETF的16%，管理的基金資產總規模為442.14億美元。其中，跟蹤標普500金融指數的Financial Select Sector SPDRFund和跟蹤標普500能源指數的Energy Select Sector SPDRFund 分別以118.99億美元、66.18億美元的資產規模分列2008年全球ETF資產規模的第8名、第22名。

　但是，目前國內市場上尚缺乏行業指數基金，國內首只行業指數基金獲準發行，將填補這一空白。而且通過近幾年的快速發展，國內證券市場形成了金融地產、能源、原材料等多個具有相當規模的行業上市公司群體，在國內發展行業指數基金可行性和必要性進一步顯現。各個行業隨著國內經濟持續高增長而不斷發展的同時，也為投資者通過行業投資分享國內經濟發展成果提供了機會，這為國內發展專注行業投資的行業指數基金的提供了機遇，國內行業指數基金有望形成新一輪發展熱潮。

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