□ 課程背景 隨著改革開放的深入，我國高端客戶人數和財富總量日益擴大， 全金融的理財需求日益突出，這就促使金融從業人員需要率先走出 “只懂一門”的窘境，拓寬知識視野，放眼全局。站在客戶的角度， 以理財服務作為切入點，切實為客戶解決理財生活中所遇到的各種問 題，從而實現理財產品銷售的目的。 □ 課程形式 講師講授、案例分享、互動討論、小班傳授、針對性強 □ 課程長度 1 天（6 小時） □ 課程對象 銀行、保險、證券、第三方理財等金融機構個人客戶經理、理財 經理、個人理財顧問 □ 課程內容 第一部分：2012 年中國私人財富報告簡介 （一）中國高凈值人群規模及發展動向 （二）中國高凈值客戶的需求特點演變 （三）中國高凈值客戶的投資偏好和風險容忍 （四）新經濟形勢下高凈值客戶對金融機構和產品服務的選擇 第二部分： 高端客戶的資產配置 （一）高端客戶的理財需求特征 （二）理財模型的重要影響參數 （三）高端客戶資產配置類型與策略 （四）不同經濟環境下的資產配置 第三部分： 高端客戶的養老規劃 （一）我國未來養老狀況分析和必要性 1、一幅圖片、幾個數據說明我國養老困境：20%、34%、5 億、 2018、1963、1958、2023、1968、1963、16…… 2、就業年齡和預期壽命延長決定我國“未富先老” 3、我國70 后一代需要千萬養老金 4、養老金的儲備，應男女有別 （二）各種養老方式可行性分析 1、社保養老：朱镕基與溫家寶的暗示—只能保障基本生活 2、養老信托：“中國特色”的無奈 2、以房養老：過去可行，未來未必可行 3、養兒防老：也許養老防兒、養兒養到老、養兒不養老…… 4、居家養老、敬老院養老、社區養老…… （三）商業養老保險的發展機遇 1、發展商業養老保險為國家解決養老問題的意義 2、延稅型商業養老保險—商業養老保險的稅收優惠政策 第四部分：健康保障在家庭財務體系中的重要性 （一）當下中國的食品安全環境，舉例：毒膠囊、老酸奶、假羊 肉、農夫山泉等 （二）誰在危害我們的健康：水污染、土壤污染、空氣污染、壓 力、飲酒、吸煙等 （三）身體健康+精神（心理）健康，才是真正的健康 （四）為什么要優先購買健康保障（財務安全與流動保障） （五）健康保險對高端客戶的重要意義 □ 課程特色 落地性——課程內容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。 無須二次轉化，拿來即用。 針對性——為理財經理量身定制，課程內容100%貼合理財經理的 工作實際。 實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦理財經 理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點和話術， 學習之后，學員不需要轉化并能直接應用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形 式，突出課堂生動性。 □ 講師簡介 田家廣 保險精算碩士，國家職業技能鑒定專家委員會理 財規劃師專業委員會委員，北京東方華爾金融咨 詢有限責任公司特聘講師，搜狐、新浪特約理財 顧問，為騰訊、新京報、CCTV、BTV、深圳衛視 等媒體供稿、接受采訪和錄制節目，多年從事宏 觀經濟、投資理財的研究。參與編寫《理財規劃師國家職業資格培訓 教程》和《理財規劃師國家職業資格培訓教程習題冊》，長期擔任國 家理財師職業資格認證培訓授課工作。