《綜合案例分析及理財建議書制作》 □ 課程背景 隨著老百姓收入的增長，全金融理財需求日益突出，這就促使金融從業人員需要率先走出“只懂一門”的窘境，拓寬知識視野，放眼全局。站在客戶的角度，以理財服務作為切入點，切實為客戶解決理財生活中所遇到的各種問題，從而實現理財產品銷售的目的。這樣做不僅解決了客戶的問題，而且可實現銷售的持續性與穩定性。 □ 課程形式 講師講授、案例分享、互動討論、小班傳授、針對性強 □ 課程長度 1天（6小時） □ 課程對象 銀行、保險、證券、第三方理財等金融機構個人客戶經理、理財經理、個人理財顧問 □ 課程收益 掌握理財咨詢的基本內容 掌握客戶的理財需求與期望，進而為客戶匹配相適應的理財產品 熟練制定理財規劃建議書，分析客戶多方面的理財需求 掌握綜合理財規劃方案制作流程和技巧 掌握不同家庭類型理財規劃建議書的案例解析 □ 課程內容 第一部分：理財咨詢準備工作 （一）專業知識的準備：包括財務、經濟、金融、稅收、投資等 （二）理財工具的準備：風險測評、養老金計算、教育金計算等 第二部分：如何認識客戶在理財中的需求與期望 （一）客戶個人基本財務與非財務信息 （二）客戶心理和性格特征分析 （三）如何根據不同類型客戶匹配相適應的理財產品 第三部分：怎樣把金融產品和服務納入到理財建議中 （一）分析客戶的理財真實目標 （二）解析客戶現金流動性需求 （三）解析客戶子女教育需求 （四）解析客戶退休養老需求 （五）解析客戶投資需求 （六）解析客戶保障需求 （七）解析客戶傳承或財產保護需求 （八）客戶需求案例分析 第四部分：綜合理財規劃方案制作 (一) 客戶類型分析 (二) 客戶理財需求的確定 (三) 家庭財務信息收集及分析 (四) 家庭財務報表制作與財務診斷 (五) 理財規劃方案設計、特殊理財規劃方案設計 第五部分：不同家庭類型理財規劃建議書案例解析 (一) 單身貴族 (二) 新婚家庭 (三) 三口之家 (四) 單親家庭 (五) 丁克家庭 (六) 退休老年家庭 (七) 小企業主或私營老板 (八) 案例分析 □ 課程特色 落地性——課程內容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。無須二次轉化，拿來即用。 針對性——為理財經理量身定制，課程內容100%貼合理財經理的工作實際。 實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦理財經理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點和話術，學習之后，學員不需要轉化并能直接應用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性。