《客戶家庭退休養(yǎng)老管理》 □ 課程背景 養(yǎng)老是我們每一個(gè)人不可避免的人生大事，也是最難解決的。“養(yǎng)兒防老”的觀念極有可能在我們這一代人身上中斷掉，我們即有可能成為中國(guó)“奉養(yǎng)父母的最后一代，被子女拋棄的第一代”。如何解決你我養(yǎng)老問題成為社會(huì)焦點(diǎn)。社保、商保和企業(yè)年金合稱我國(guó)養(yǎng)老三大支柱。而我國(guó)社保“空賬”規(guī)模不斷擴(kuò)大和給付率不斷下調(diào)，企業(yè)年金望塵莫及，那我們能靠什么呢？ □ 課程形式 案例分享、講師解析、互動(dòng)討論、小班傳授、針對(duì)性強(qiáng) □ 課程長(zhǎng)度 半天（3小時(shí)） □ 課程對(duì)象 銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)顧問 □ 課程收益 掌握挖掘客戶未來(lái)養(yǎng)老壓力的方法，列舉數(shù)據(jù)說(shuō)明一切 掌握我國(guó)養(yǎng)老現(xiàn)狀和未來(lái)對(duì)個(gè)人養(yǎng)老造成的影響 掌握千萬(wàn)養(yǎng)老金的計(jì)算方法和男女有別的儲(chǔ)備策略 掌握我國(guó)社會(huì)養(yǎng)老的基本知識(shí)，公平靠國(guó)家，提高效率只能靠自己 掌握退休后基本養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)發(fā)辦法，預(yù)估退休后養(yǎng)老金領(lǐng)取金額 掌握企業(yè)年金基本知識(shí) 掌握商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本知識(shí)，了解延稅型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)優(yōu)惠政策 學(xué)會(huì)分析其他養(yǎng)老方式的可行性，采取綜合養(yǎng)老方式 掌握客戶家庭退休養(yǎng)老管理流程，學(xué)會(huì)運(yùn)用ABC三步法 □ 課程內(nèi)容 一、我國(guó)未來(lái)養(yǎng)老狀況分析和必要性 1、一幅圖片、幾個(gè)數(shù)據(jù)說(shuō)明養(yǎng)老困境：20%、34%、5億、2018、1963、1958、2023、1968、1963、16…… 2、就業(yè)年齡和預(yù)期壽命延長(zhǎng)決定我國(guó)“未富先老” 3、千萬(wàn)養(yǎng)老金的說(shuō)法，你是否認(rèn)可？ 4、養(yǎng)老金的儲(chǔ)備，應(yīng)男女有別？ 5、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的其他因素 二、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí) 1、我國(guó)社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的含義：保障基本生活 2、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本原則 3、國(guó)際社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)模式 三、你了解我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度嗎？ 1、保險(xiǎn)覆蓋范圍：城鎮(zhèn)各類所有制企業(yè)，你在其列嗎？ 2、保險(xiǎn)費(fèi)用籌集：企業(yè)和職工個(gè)人共同繳費(fèi) 3、運(yùn)行模式：社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合 4、養(yǎng)老金待遇：15年、20%、1/120 5、我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革：你知道計(jì)發(fā)辦法的改變嗎？ 四、企業(yè)年金的基本知識(shí)：你的客戶中享有企業(yè)年金的多嗎？ 五、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí) 1、發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)對(duì)你我的意義 2、如何選擇商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品 3、我國(guó)針對(duì)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的稅收優(yōu)惠政策—延稅型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) 六、其他養(yǎng)老方式可行性分析 1、養(yǎng)老信托：“中國(guó)特色” 2、以房養(yǎng)老：過去可行，未來(lái)未必行 3、養(yǎng)兒防老：也許養(yǎng)老防兒、養(yǎng)兒養(yǎng)到老、養(yǎng)兒不養(yǎng)老 4、居家養(yǎng)老、敬老院養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老…… 七、客戶家庭退休養(yǎng)老管理流程：ABC三步法 八、客戶家庭退休養(yǎng)老管理實(shí)例分析 □ 課程特色 落地性——課程內(nèi)容一聽就懂，一懂就會(huì)，一會(huì)就用，一用就靈。無(wú)須二次轉(zhuǎn)化，拿來(lái)即用。 針對(duì)性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制，課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際。 實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果，結(jié)合典型工作情景，聚焦理財(cái)經(jīng)理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)，學(xué)習(xí)之后，學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。 生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式，突出課堂生動(dòng)性。