證件與印章簽名識別——楊君

課程收獲：

掌握能在幾秒鐘鑒別證件真偽的技能

掌握審查證件要素信息的方法和流程

學會審查和鑒別各類印章印鑒的真偽

學會鑒別客戶的簽名及如何處理的方法

課程形式：現場實物練習、案例分析、知識講授、互動問答、模擬檢測

培訓時間：1天（6小時）

培訓大綱：                                                                                                                                                  

二代居民身份證

  一、機讀防偽

 1、能讀信息一定是真證嗎？

 2、不能讀信息證件如何處理？

   二、視讀防偽

 1、彩虹印刷（如何肉眼2秒判斷真偽）

 2、定向光變色膜（人工識別最安全的防偽）

 3、縮微文字（人工和儀器如何識別）

 4、熒光圖案（假證也有熒光圖案如何識別）

   三、常見假證識別

 1、肉眼識別技巧（圖案為印刷的假證特征）

 2、儀器識別技巧（防偽特征模仿較好的假證）

二代臨時身份證

 一、臨時證的使用情況說明

 1、臨時證有效期有哪幾種？

 2、臨時證是有效證件嗎？

 3、制作粗糙的臨時證能辦理業務嗎？

  二、證件防偽特征

 1、光變圖案（人工2秒識別方法）

 2、熒光數字（假證的特征及識別）

 3、縮微文字

護  照

 一、外國護照

 1、各國護照不一樣如何識別真假

 2、護照號碼更換如何確定同一人

 3、哪些外國護照不需要簽證

 4、護照和簽證名字不一樣怎么處理

 5、多國國籍護照怎么處理

 6、冒用他人簽證的護照如何識別

二、外國人永久居留身份證

 1、證件從什么時候開始使用

 2、證件聯網核查問題

 3、證件讀取不了信息如何處理

 4、證件真偽如何鑒別                          

 三、中國護照

 1、哪些人能用中國護照辦理業務

 2、中國護照真假如何鑒別

 3、如何審查中國護照的信息

  四、中國簽證

 1、哪些外國人需要中國簽證

 2、如何鑒別中國簽證的真假

 3、如何審查護照和簽證是一人

 4、有簽證的護照一定能辦業務嗎

 港澳臺人士證件

一、港澳臺居民居住證

 1、居住證申領條件

 2、居住證格式及要素

 3、居住證使用權限

 4、居住證真偽鑒別方法

 5、居住證與通行證的異同

 6、居住證在銀行使用的常見問題

  二、港澳居民來往內地通行證

 1、通行證都能正常辦理業務嗎

 2、通行證有2個版本如何識別

 3、通行證防偽特征的識別

 4、假證案例及風險識別

  三、臺胞證

 1、臺胞證常見風險解讀

 2、哪些臺胞證不能在銀行辦理業務

 3、證件號碼錄入的注意事項

 4、新舊臺胞證真偽識別

 5、如何2秒鐘識別各版臺胞證真偽

輔 助 證 件

  一、解放軍證件

 1、部隊證件是有效證件嗎？

 2、部隊證件辦理業務的條件

 3、部隊證件辦理業務的風險有哪些？

 4、部隊證件的真偽識別

 5、假證特征及人工識別技巧

  二、武裝警察證件

 1、證件審查事項

 2、證件真偽鑒別

 3、如何在5秒鐘內識別證件真偽

 四、戶口簿

 1、什么樣的戶口簿是有效的

 2、破損的戶口簿能識別真偽嗎？

 3、戶口簿的暗記特點

 4、戶口簿的防偽識別

   五、機動車駕駛證

 1、駕駛證格式特點

 2、防偽特征及審查方法

 3、真偽鑒別要點

  六、社會保障卡

 1、各地社保卡格式不統一如何識別

 2、常見假證的特征及識別

 3、社保卡防偽特征識別

公司證件

  一、營業執照

 1、當前能使用的營業執照有那些版本？

 2、營業執照為真就能辦理業務嗎？

 3、對公開戶的風險點有哪些？

 4、授權代理業務的風險點有哪些？

 5、如何識別營業執照的真偽？

 6、公司印章真偽鑒別

  二、開戶許可證

 1、最新假證案例解讀

 2、開戶許可證的主要風險點

 3、證件真偽鑒別要點

 4、塑封套包裹證件如何識別真偽

 印章識別

  一、印章及印鑒特征

 1、打印印鑒的特征

 2、手蓋印鑒的特征

 3、印鑒油墨的相關特征

 4、常見印章暗記的識別

 5、印章隨時間的變化特征

  二、仿冒印章印鑒特征及識別

 1、打印印章特征

 ?  顏色的特征及識別

 ?  字體的特征及識別

 ?  位置的特征及識別

 ?  形狀的特征及識別

 ?  角度的特征及識別

 2、手蓋印章特征

 ?  暗記的特征及識別

 ?  字體特征及識別

 ?  顏色特征及識別

三、可疑章印鑒的處理方法

 1、查詢核實法

 2、位置比對法

 3、圖案比對法

簽名鑒別

  一、仿冒簽名概述

 1、仿冒簽名案例綜述

 2、仿冒簽名對銀行的影響

 3、仿冒簽名發生的常見情形

  二、防患于未然——觀察客戶簽名

 1、觀察是否本人簽名

 2、觀察是否為身份證的名字

 3、多人辦理業務時的注意事項

 4、可疑簽名的處理方法

   三、識別簽名

 1、簽名的基本概述

 ?  簽名特征具有穩定性

 ?  簽名特征強于印章

 2、簽名的基本特征

 ?  書寫水平的特征

 ?  書寫習慣的特征

 ?  簽名整體搭配特征

 ?  單個字起收筆特征

 ?  單個字搭配特征

 3、仿冒簽名的特征及鑒別

 ?  起收筆特征及識別

 ?  整體搭配特征及識別

 ?  書寫水平特征及識別

 ?  慢抖平描停是仿冒簽名的主要特征

  四、可疑簽名的處理

 1、可增加客戶簽名

 2、可增加客戶簽字包括日期

 3、可增加客戶手印

 4、哪些手印是有效的

 5、老年人及有病理的人簽名處理方法