【培訓方式】體驗教學、寓教于樂、案例剖析、實戰演練

【課程提綱】

第一部分：冒名頂替的業務風險警示

1. 柜面冒名開戶的風險解析

(1)視頻分享：關于冒名開戶的警示

2. 風險防范技巧

(1)銀行怎樣防范柜面冒頂替的業務風險？

(2)怎樣規避和降低柜面操作風險和責任？

(3)怎樣盡到最大善意的審查義務？

1) 案例分析：尷尬的開戶

第二部分：人證對照的問題分析與梳理

1. 相貌的變化

(1)自然變化

(2) 非自然變化

1) 胖瘦

2) 發型

3) 化妝

4) 配飾

5) 表情

6) 病理

7) 整容

8) 其他原因

2. 對比本人與照片相貌時的注意事項

第三部分：人證對照快速識別方法

1. 臉型觀察法

(1) 臉型的分類和識別方法

1) 三庭五眼解析

2) 臉型的構成

① 發際線

② 額骨

③ 顴骨

④下頜骨

3) 臉型的識別方法——漢字分類法

4) 臉型的識別方法——幾何分類法

5) 前額的對比識別方法

6) 下巴的對比識別方法

案例分析：人證對照

2. 五官之間的位置關系與搭配比例識別法

(1)三庭五眼的快速識別方法

(2)橫向快速快速識別方法

(3)縱向快速識別方法

1) 案例分析：人證對照

3. 五官細節特征識別法

(1)眉毛

(2)眼睛

(3)鼻子

(4)嘴巴

(5)耳朵

(6)其他細節特征

1) 案例分析：人證對照

第四部分：觀察身份證照片的注意事項

第五部分：人證對照的識別的條件和注意事項

第六部分：10大經典案例分析

第七部分：學員相互鑒別測試和案例分析

第八部分：冒用他人證件的可疑點

第九部分：發現嫌疑的處理方式

第十部分：內容總結（思維導圖呈現）與學員問題解答