理財產品營銷全流程專題訓練 課程背景： 作為理財經理，你是否經常有這樣的遭遇和困惑： 工作太忙，雜事太多，根本沒有時間制定客戶聯系計劃，也不知道該怎么制定； 理財客戶電話約見成功率低，十個電話能約到兩三個客戶已經是屬于奇跡； 這個產品客戶不滿意，那個產品客戶不放心，完全把不住客戶購買理財產品的脈搏； 需求探尋難，產品呈現不專業打動不了人，太專業客戶又未必聽得懂；部分產品客戶強烈抵觸，根本不給呈現機會；做了呈現之后客戶總是“再考慮一下”，然后再沒有下文，無奈！ 客戶總覺得我是在推銷產品，關鍵是我自己也覺得我是在推銷產品，這種銷售方式跟我“理財顧問”的角色簡直格格不入，而且銷售成功率也非常低 成交臨門一腳總是踢不出去或者踢出去達不到想要的效果； …… 學員收益： 能用客戶需求導向的銷售模式取代產品推銷導向的思維模式，建立一種值得客戶信任的行為模式，展現客戶期待的角色形象——理財顧問而非推銷員，從而構建值得客戶托付一生的服務關系； 懂得第一時間營銷自己，展示自己的理財專業能力與以客戶利益為中心的營銷動機； 了解對于金融產品的客戶購買行為與銷售行為，并找到匹配方式； 理解并掌握站在客戶角度的金融產品銷售全流程，學會將合適的理財產品推薦給正確的客戶 懂得如何進行低風險的需求探尋，讓客戶感知從“你覺得我需要”轉化為“我認為我需要”； 懂得處理理財產品營銷中客戶的典型異議，收獲高效成交7大絕招 課程特色： 落地性——課程內容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。無須二次轉化，拿來即用。 針對性——為理財經理量身定制，課程內容100%貼合理財經理的工作實際。 實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦理財經理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點和話術，學習之后，學員不需要轉化并能直接應用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性。 授課對象：個人客戶經理、理財經理、個人業務顧問 授課時長：2天 課程大綱： 第一部分：定位篇 一、理財經理的角色 反思：角色認知測評，我工作的角色是什么？ 1、 金融產品推銷員的表現 案例分析：投資理財產品推銷的普通銷售情景與劣勢 2、 私人理財顧問角色的特征 案例分析：資深CFP的困惑 3、 如何傳遞理財顧問的專業與動機 總結：我今后的工作該如何定位？ 二、理財經理的價值 反思：我的工作有什么價值？ 1、 客戶的終身價值與成交價值 2、 理財經理的信用價值與專業價值 討論：客戶需要個人客戶經理帶來什么？ 總結：我今后該如何扮演理財顧問的角色？ 第二部分：導入篇 理財營銷全流程 反思：我之前的理財營銷流程是怎樣的？ 1、 制定聯系計劃 2、 電話約見客戶 3、 評估客戶金融需求 4、 執行銷售 5、 后續跟進 第三部分：技巧篇 一、制定聯系計劃 反思：我之前是怎么制定客戶聯系計劃的？ 1、 制定聯系計劃對工作的幫助 2、 客戶信息的提前收集與分析 3、 5W1H聯系計劃制定法 案例討論：看看別人的聯系計劃 二、電話約見客戶 反思：我之前是怎么電話約見客戶的？ 1、 電話約見目標的設計與明確 2、 電話預熱技巧——讓客戶期待我們的電話 3、 電話開場白的流程與要點 案例分析：客戶感知特別棒的開場白 討論：我們如何通過開場白傳遞自身的專業能力與服務動機，來有效營銷自己 1、 客戶約見理由的選擇與包裝 《“牧之牌”約見客戶的150個理由》 《約見理由包裝要點》 2、 敲定見面時間四步法 練習：辦理理財貴賓卡的客戶如何電話約見 改進：今后我應該怎么做電話約見？ 三、評估客戶金融需求 反思：我之前是怎么做客戶需求探尋的？ 1、 需求探尋行為與銷售動機的關系 2、 個人理財客戶的典型需求 工具導入：《“牧之牌”客戶理財生命周期產品配置地圖》 3、 需求探尋的腳本策劃 案例分析：客戶主動需求的陷阱 討論：如何識別客戶對具體理財產品的評估能力 4、 本環節典型異議處理 練習：只存錢不理財客戶如何導入理財觀念 四、執行銷售 反思：我之前是怎么執行銷售的？ 1、 客戶心中兩張寫著我們名字的信用卡 2、 從“我覺得你需要”到“你自己覺得你需要” 3、 從“要你買”到“你要買”——投資理財產品呈現三步曲 4、 產品呈現關鍵技巧 定位、結構化、情景化、雙面傳遞 5、 產品講解FABE法 練習：基金定投FABE呈現 6、 “牧之牌”高效成交7大法寶 練習：“牧之試驗田法”與“牧之虛擬盤法” 7、 銷售執行中的典型異議處理 練習：面對擔心理財風險的客戶如何執行銷售 五、后續跟進 反思：我之前是怎么做后續跟進的？ 1、 后續跟進直指提升客戶滿意度與忠誠度 2、 基于產品利益本身的跟蹤如何做？ 3、 基于情感關系本身的跟蹤如何做？ 4、 如何加強客戶的購后滿足感？ 5、 如何收集客戶的意見，并予以處理？ 6、 如何再次深挖需求并要求客戶轉介紹？ 討論：后續跟進的“3個1”工程 第四部分：實戰篇 實戰練習一：理財貴賓卡如何有效營銷 零售銀行真實個人客戶代表型背景信息： 1、 導入本類客戶銷售全流程各環節實施要點 2、 學員現場演練 3、 演練點評、討論與總結 實戰練習二：基金虧損客戶如何營銷 零售銀行真實個人客戶代表型背景信息： 實戰與訓練流程同上 實戰練習三：對保險有偏見客戶如何營銷 零售銀行真實個人客戶代表型背景信息： 實戰與訓練流程同上 實戰練習四：CTS客戶如何營銷 零售銀行真實個人客戶代表型背景信息： 實戰與訓練流程同上 第五部分：互動篇 師生分享互動，學員總結與難點答疑